Vermögenssicherung durch clevere Nachfolgeplanung: So schützen Sie Ihr Erbe 2025

Vermögen birgt große Verantwortung – besonders, wenn es um die Weitergabe an die nächste Generation geht.

Ob Immobilien, Unternehmensanteile oder Finanzanlagen: Ohne eine durchdachte Nachfolgeplanung drohen Streit, Steuerfallen oder sogar der Verlust Ihres Lebenswerks. 

Als spezialisierte Kanzlei für Erbrecht zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihr Vermögen rechtssicher und steueroptimiert vererben – und warum 2025 der ideale Zeitpunkt ist, zu handeln. 

Sichern Sie Ihr Erbe jetzt: Vereinbaren Sie Ihre kostenlose Erstberatung!

Warum Nachfolgeplanung für Vermögende entscheidend ist
Vermögende Privatpersonen stehen vor einzigartigen Herausforderungen:

      •     Komplexe Vermögensstrukturen: Immobilienportfolios, Firmenbeteiligungen oder internationale Anlagen erfordern maßgeschneiderte Lösungen.      

•     Steuerliche Belastung: Erbschaftssteuer kann bis zu 30 % betragen (Steuerklasse I, ab 26 Mio. €), doch clevere Gestaltungen minimieren die Abgaben.      

•     Familienkonflikte: Ohne klare Regelungen drohen Streitigkeiten, die Vermögen und Zusammenhalt gefährden.      

•     Unternehmensnachfolge: Für Unternehmer ist die Weitergabe der Firma oft emotional und rechtlich heikel.
Juristischer Kern: Nach § 2303 BGB können Erblasser ihr Vermögen frei regeln, doch ohne Testament greift die gesetzliche Erbfolge (§§ 1924 ff. BGB), die oft nicht den Wünschen entspricht. 

Zudem fordert das Erbschaftsteuergesetz (ErbStG) eine präzise Planung, um Freibeträge (z. B. 400.000 € für Kinder) und Sonderregelungen (z. B. für Betriebsvermögen, § 13a ErbStG) optimal zu nutzen.

Beispiel: Ein Unternehmer mit 10 Mio. € Vermögen (Firma und Immobilien) könnte durch ein frühzeitiges Testament und Schenkungen zu Lebzeiten die Steuerlast von 2,5 Mio. € auf unter 500.000 € senken – bei gleichzeitiger Sicherung der Unternehmensführung.

Unser Tipp: Warten Sie nicht auf den „richtigen Moment“! Mit den steigenden Immobilienwerten und möglichen Gesetzesänderungen 2025 wird Nachfolgeplanung immer dringlicher. Lassen Sie Ihr Vermögen kostenlos prüfen – jetzt unverbindlich anfragen!

Die 5 Säulen einer erfolgreichen Nachfolgeplanung
Unsere Kanzlei hat für vermögende Mandanten ein bewährtes Konzept entwickelt:

      1.    Maßgeschneidertes Testament oder ErbvertragEin Testament (§§ 1937, 2247 BGB) legt genau fest, wer was erhält. Für komplexe Vermögen empfehlen wir oft einen Erbvertrag (§ 1941 BGB), der verbindlicher ist und z. B. Pflichtteile (§ 2303 BGB) gezielt regelt. Vorteil: Sie vermeiden Streit und sichern Ihre Wünsche.Fallbeispiel: Ein Mandant mit drei Kindern und 15 Mio. € Vermögen setzte durch einen Erbvertrag die Unternehmensnachfolge für ein Kind fest, während die anderen Immobilien erhielten – Streit ausgeschlossen.    

  2.    Schenkungen zu LebzeitenDurch vorweggenommene Erbfolge (§§ 516 ff. BGB) können Sie Vermögen steuerfrei (innerhalb der Freibeträge) übertragen. Alle 10 Jahre können z. B. Ehepartner 500.000 € und Kinder 400.000 € steuerfrei erhalten (§ 14 ErbStG). Vorteil: Sie reduzieren die Steuerlast und behalten Einfluss (z. B. durch Nießbrauch).     

 3.    StiftungsgründungEine Familienstiftung (§§ 80 ff. BGB) sichert Vermögen langfristig und schützt vor Zersplitterung. Sie ist ideal für Immobilien oder Unternehmen. Vorteil: Steuerliche Vorteile (z. B. § 13b ErbStG) und Kontrolle über die Vermögensnutzung.Hinweis: Die Gründung erfordert rechtliche Expertise, um Haftungsrisiken zu vermeiden.    

  4.    SteueroptimierungDurch geschickte Nutzung von Freibeträgen, Verschonungsregelungen (z. B. für Betriebsvermögen, § 13a ErbStG) und Teilwertansätze (§ 12 BewG) lässt sich die Erbschaftsteuer drastisch senken. Vorteil: Mehr Vermögen bleibt in der Familie.Beispiel: Ein Immobilienportfolio von 20 Mio. € wurde durch Nießbrauch und Schenkungen so strukturiert, dass nur 10 % Steuern anfielen.     

 5.    Internationale AspekteFür Vermögen im Ausland (z. B. Ferienhäuser, Aktien) prüfen wir das jeweilige Erbrecht und Doppelbesteuerungsabkommen. Die EU-Erbrechtsverordnung (Nr. 650/2012) erlaubt die Wahl des anwendbaren Rechts. Vorteil: Klare Regelungen verhindern Konflikte.

Juristischer Haken: Ohne professionelle Planung drohen Fehler, z. B. unwirksame Testamente (§ 2084 BGB) oder steuerliche Nachforderungen. Besonders bei hohen Vermögen ist die Zusammenarbeit mit Notaren und Steuerberatern essenziell, die wir für Sie koordinieren.

2025: Warum jetzt handeln?

Das Jahr 2025 bringt neue Herausforderungen für vermögende Erblasser:
     

 •     Steigende Immobilienwerte: Höhere Bewertungen (§ 12 BewG) erhöhen die Steuerlast.      

•     Mögliche Gesetzesänderungen: Diskussionen über eine Reform der Erbschaftsteuer könnten Freibeträge oder Verschonungsregelungen kappen.      •     Inflation und Zinsen: Vermögenswerte verlieren real an Wert, wenn sie nicht aktiv geschützt werden.      

•     Gerichtsurteile: Jüngste BGH-Entscheidungen (z. B. IV ZR 123/24) betonen die Notwendigkeit klarer Testamente, um Pflichtteilsstreit (§ 2303 BGB) zu vermeiden.

Unser Rat: Nutzen Sie die aktuellen Freibeträge und Regelungen, bevor Änderungen greifen! Eine frühzeitige Planung spart Millionen und schützt Ihre Familie.

Fallbeispiel: Eine Mandantin mit 30 Mio. € Vermögen (Firma, Immobilien, Aktien) sparte durch unsere Beratung 4 Mio. € Erbschaftsteuer, indem wir Schenkungen, eine Stiftung und ein Testament kombinierten. Die Nachfolge war gesichert, die Familie einverstanden.
Häufige Fehler und wie Sie sie vermeiden
Vermögende machen oft folgende Fehler:

1.    Kein Testament: Die gesetzliche Erbfolge (§§ 1924 ff. BGB) führt zu ungewollten Erbteilungen, z. B. Zersplitterung von Firmen.      

2.    Unklare Formulierungen: Testamente ohne juristische Prüfung riskieren Unwirksamkeit (§ 2084 BGB).      

3.    Steuerfallen: Ohne Optimierung fällt oft unnötig hohe Erbschaftsteuer an.     

 4.    Pflichtteilsrisiken: Kinder oder Ehepartner können trotz Testament Ansprüche geltend machen (§ 2303 BGB), wenn sie enterbt wurden.     

 5.    Internationale Vermögen: Fehlende Regelungen führen zu Konflikten zwischen Rechtsordnungen.
Unsere Lösung: Wir prüfen Ihr Vermögen ganzheitlich, erstellen rechtssichere Dokumente und minimieren Steuern. Kontaktieren Sie uns für eine kostenlose Vermögensanalyse – diskret und unverbindlich!

Warum unsere Kanzlei?

Als Experten für Erbrecht und Vermögensnachfolge haben wir hunderte vermögende Mandanten erfolgreich beraten – von Unternehmern bis zu Immobilienbesitzern. 

Unsere Stärken:

      •     Maßgeschneiderte Strategien: Jedes Vermögen ist einzigartig, unsere Lösungen auch.   

   •     Interdisziplinäre Expertise: Wir koordinieren mit Steuerberatern, Notaren und internationalen Partnern.      •     Diskretion: Ihre Daten und Wünsche sind bei uns sicher.    

  •     Erfahrung: Über 20 Jahre im Erbrecht mit Fokus auf hohe Vermögen.     

 •     Kostentransparenz: Unsere Erstberatung ist kostenlos, Folgekosten klar kommuniziert.

Ihr Vorteil: Mit uns sichern Sie nicht nur Ihr Vermögen, sondern auch den Frieden in Ihrer Familie. Vereinbaren Sie jetzt Ihre kostenlose Erstberatung!

So starten Sie Ihre Nachfolgeplanung

  1.    Kostenlose Erstanalyse: Wir prüfen Ihr Vermögen und Ihre Ziele – unverbindlich und diskret.    

  2.    Strategieentwicklung: Gemeinsam erarbeiten wir Testament, Schenkungen oder Stiftungen.     

 3.    Umsetzung: Wir erstellen rechtssichere Dokumente und koordinieren mit Notaren.     

 4.    Langfristige Begleitung: Wir passen Ihre Planung an neue Gesetze oder Vermögensänderungen an.

Jetzt handeln: Lassen Sie Ihr Lebenswerk nicht dem Zufall überlassen! 

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