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WealthCap Life USA 2: Welche Rechte haben Anleger, die an ihrer Anlageberatung zweifeln

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Investitionen in Lebensversicherungen lassen Anleger an Sicherheit und Zuverlässigkeit denken. Aufgrund dieses guten Rufs wurden solche Versicherungen in den vergangenen Jahren als attraktiver Investitionsgegenstand für Kapitalanlagen entdeckt. Vor allem vor der Finanzkrise kam Fonds auf den Markt, die in in- und ausländische Lebensversicherungspolicen investieren. Eine dieser Kapitalanlagen ist der geschlossene Fonds WealthCap Life USA 2, der in US-amerikanische Lebensversicherungen investiert.

Prognoseabweichungen sind ein nicht seltenes Phänomen bei US-Lebensversicherungsfonds

Doch nicht jede Kapitalanlage erfüllt die Prognosen und entspricht den Erwartungen der Anleger. So zeigte die jüngere Entwicklung des WealthCap Life USA 2, dass dem Fonds Risiken innewohnen. Abweichungen von den Prognosen der Sterbetafeln sorgen bei dem Lebensversicherungsfonds für eine nicht reibungslose Entwicklung. Für Anleger, die davon ausgingen, dass sie eine sichere und zuverlässige Kapitalanlage haben, eine unangenehme Entwicklung.

Aufgrund dessen gibt es Anleger, die Zweifel hegen, ob der Fonds WealthCap US Life 2 für sie die richtige Kapitalanlage ist. Dies zeigte sich in entsprechenden Anfragen von Anlegern an die Kanzlei Dr. Stoll & Kollegen Rechtsanwaltsgesellschaft mbH. In diesen Anfragen klingt immer wieder an, dass der Fonds WealthCap Life USA (oder auch Schwesterfonds) von Bankberatern als sichere und zuverlässige Anlagen angepriesen wurden - oftmals berichten gerade ältere Bankkunden hiervon.

In solchen Fällen können zweifelnde Anleger ihre Anlageberatung von einem Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht überprüfen lassen. Sollte die Beratung, die zu der Beteiligung an dem Lebensversicherungsfonds WealthCap Life USA 2 führte, Defizite oder Fehler aufweisen, kann eine schadensersatzpflichtige Falschberatung vorliegen. Was unterscheidet nun eine ordnungsgemäße von einer fehlerbehafteten Anlageberatung?

Anlageberatung musste Anleger umfassend über Vor- und Nachteile informieren

Überblicksartig zusammengefasst muss eine ordnungsgemäße Anlageberatung folgendes leisten: Sie muss anleger- und anlagegerecht sein. Um eine anlegergerechte Kapitalanlage auszuwählen, muss von dem Berater eine Anlage ausgewählt werden, die zu den Wünsche und Anlagezielen des Anlegers passt. Anschließend ist auf die Kapitalanlage selbst zu erläutern - so sollte die Funktionsweise der Kapitalanlage erklärt werden sowie über die Chancen und Risiken aufgeklärt werden. Hierzu zählt beispielsweise der Hinweis, dass es sich dem Fonds WealthCap Life USA 2 um eine Beteiligung an einer unternehmerischen Kommanditgesellschaft (Life GmbH & Co. Zweite KG) handelt, die wegen der wirtschaftlichen Tätigkeit mit Verlustrisiken behaftet ist. Daneben gibt es noch weitere Aufklärungspflichten - wie beispielsweise eine zutreffende Information über Provisionen.

Ob und welche rechtlichen Optionen den Anleger des Fonds WealthCap Life USA 2 offen stehen, muss anhand des individuellen Einzelfalls überprüft werden. Die Anwälte der Kanzlei Dr. Stoll & Kollegen beraten und vertreten bereits Anleger, die in diesen Lebensversicherungsfonds investierten.

Dr. Stoll & Kollegen Rechtsanwaltsgesellschaft mbH

Kanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht

Einsteinallee 3

77933 Lahr

Telefon: 07821 / 92 37 68 - 0

Fax: 07821 / 92 37 68 - 889

kanzlei@dr-stoll-kollegen.de

www.dr-stoll-kollegen.de


Rechtstipp aus dem Rechtsgebiet Bankrecht & Kapitalmarktrecht

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