💥 „Wenn die Bombe fällt...“ – Was zahlt die Versicherung? 💣❓

💥 „Wenn die Bombe fällt...“ – Was zahlt die Versicherung? 💣❓

Kriegsschäden, Bombenfunde und Altlasten aus dem Zweiten Weltkrieg – was bedeutet das für Hausbesitzer? Viele fragen sich, ob ihre Versicherung im schlimmsten Fall einspringt. Die Antwort: Meistens nicht. Doch es gibt Ausnahmen.

Kriegsschäden: Warum Ihr Haus oft nicht versichert ist 🏚️⚠️

Die meisten Wohngebäudeversicherungen schließen Schäden durch Krieg oder kriegsähnliche Handlungen ausdrücklich aus. Dies liegt daran, dass solche Ereignisse für Versicherer nicht kalkulierbar sind. Auch die Folgen von inneren Unruhen, Bürgerkriegen oder staatlichen Eingriffen sind in der Regel ausgeschlossen. Wenn also eine Bombe fällt, bleibt der Schaden meistens an Ihnen hängen.

Altlasten aus dem Zweiten Weltkrieg 🕰️💣

Bombenfunde und deren Entschärfung verursachen in Deutschland auch heute noch regelmäßig Schäden an Gebäuden. Solche Schäden werden in vielen Fällen nicht als „Kriegsschäden“ klassifiziert, da die Kriegszeit längst vorbei ist. Ob Ihre Versicherung einspringt, hängt vom Einzelfall und dem genauen Wortlaut Ihrer Police ab.

Was die Wohngebäudeversicherung noch ausschließt 🛑❌

Neben Kriegsschäden gibt es weitere Risiken, die Ihre Wohngebäudeversicherung nicht abdeckt:

• Kernenergie: Ein Reaktorunfall ist nicht versicherbar.
• Vorsatz: Schäden, die absichtlich verursacht werden, bleiben unversichert.
• Bergbau: Schäden durch Bodenabsenkungen müssen vom Bergbauunternehmen getragen werden.
• Sturmflut: Nur spezielle Anbieter decken solche Schäden ab.

Warum das Thema wieder relevant ist 🧐🌍

In Zeiten geopolitischer Spannungen, wie dem Konflikt zwischen Russland und der Ukraine, ist die Frage nach Versicherungsschutz bei außergewöhnlichen Ereignissen wieder aktueller denn je. Ein genauer Blick in Ihre Versicherungsunterlagen lohnt sich, um mögliche Risiken zu erkennen.