Betrügerische Kreditvermittlung 2024: Vorschussbetrug und fake Kredit?

Wenn Sie auf eine betrügerische Kreditvermittlung hereingefallen sind, ist jetzt vermutlich Ihr Geld weg. Eigentlich wollten Sie ein Darlehen, stattdessen haben es die Täter geschafft, Ihnen Ihr Erspartes abzuknüpfen.

In vielen dieser Fälle funktioniert die Betrugsmasche durch einen Vorschussbetrug. Angeblich solle ein Vorschuss notwendig sein, um den gewünschten Kredit zu erhalten. 

Oftmals auch als Gebühren, Provisionen Vorauszahlung getarnt. Die Auszahlung der Darlehenssumme erfolgt aber nicht und die Opfer bleiben zunächst auf ihrem Schaden sitzen.

Auf meiner Website

anlagebetrug.de

biete ich Einblicke in meine Arbeit als Rechtsanwalt, der sich auf Finanzbetrug spezialisiert hat. Der Vorschussbetrug mit Krediten und betrügerischen Kreditvermittlungen ist aktuell für viele Schadensmeldungen in meiner Kanzlei verantwortlich. Betroffene können bei mir per Mail eine kostenfreie Ersteinschätzung erhalten.

Nein, es ist nicht normal, für einen Kredit einen Vorschuss zu zahlen!

Machen wir es kurz: Üblicherweise möchten Sie vom Kreditgeber Geld, ohne dafür einen Vorschuss zahlen zu müssen. Selbst Gebühren und Provisionen sind bei „echten Darlehen“ bereits im später zu zahlenden Zins einkalkuliert, sodass diese nicht etwa gesondert oder gar vorab fällig wären.

Bei einer betrügerischen Kreditvermittlung schaffen es die Kriminellen, dem Kreditnehmer vorzuspielen, dass es sich um ein besonders lukratives Darlehen handele – mit einem kleinen Haken. Der Haken ist, dass ein Vorschuss zu zahlen sei. Danach würde der Kredit „sofort gewährt“ und „unverzüglich ausgezahlt“ werden.

Darauf fallen viele Menschen herein. Und zwar nicht, weil sie „blauäugig“ wären, sondern weil die Betrugsmasche „perfide perfekt“ aufgebaut ist. Bei diesen Tätern handelt es sich nicht etwa um Kleinkriminelle oder Hobbybetrüger, sondern um organisierte Finanzkriminalität im großen Stil.

Schaden entstanden? Was tun bei betrügerischer Kreditvermittlung:

1. Falls Sie durch einen Vorschussbetrug per Kredit geschädigt worden sind, müssen Sie sich um die Wiederbeschaffung Ihres verlorenen Geldes bemühen. Dabei müssen Sie selbst aktiv werden, sonst passiert absolut gar nichts!
2. Rechtlich gesehen haben Sie gegen die Täter hinter der betrügerischen Kreditvermittlung einen Anspruch auf Rückzahlung und Schadensersatz. Diese Ansprüche müssen Sie geltend machen – am besten gemeinsam mit Ihrem Rechtsanwalt.
3. Ihr Anwalt wird den Vorfall rund um die Betrugsmasche mit Ihnen gemeinsam „durchgehen“, Beweise sichern, zivilrechtliche Schritte und die Strafverfolgung der Finanzbetrüger einleiten. Je schneller Sie das angehen lassen, desto besser.
4. Erkundigen Sie sich online, ob es weitere Geschädigte zu Ihrem speziellen Darlehensvermittler gibt. Womöglich finden Sie in Foren oder auf sozialen Netzwerken andere Betroffene.

Weitere Hinweise für Sie:

1. Fertigen Sie eine eigene, digitale Spurensicherung an. Vermutlich sind Sie auf einen fake Online-Kredit hereingefallen, der kein echtes Darlehen darstellt. Trotzdem haben Sie bestimmt umfangreich mit den Abzockern kommuniziert.
2. Speichern Sie all diese Kommunikationsdaten. Dazu gehören E-Mails, Chatnachrichten, Rufnummern, Websites und Vertragsunterlagen. Je mehr Sie sichern, desto besseres Beweismaterial haben Sie parat, um gegen diese Leute vorgehen zu können.
3. Schützen Sie sich vor dem unschönen Nachgang der Kredit Betrugsmasche. Denn womöglich sind die Verursacher noch lange nicht mit Ihnen fertig! Blockieren Sie die Rufnummern und Profile dieser dubiosen Finanzvermittler.
4. Achten Sie auf Ihr Onlinebanking. Wurden Lastschriften verbucht, die Sie nicht zuordnen können? Sofort widerrufen!
5. Siehe: Was tun bei Kreditbetrug für mehr Informationen, insbesondere wie sie die Kreditbetrüger melden und anzeigen können.

Betrugsmasche Kredit: Weshalb die Verbraucherzentralen öffentlich warnen!

Vermutlich waren die Verbraucherzentralen eine der ersten Stellen, die von den betrügerischen Kreditvermittlungen „Wind bekommen“ hatten. Nicht ohne Grund schlagen die Verbraucherzentralen mittlerweile Alarm.

Beispielsweise teilt die Verbraucherzentrale NRW zum Vorschussbetrug mit, dass dieser unter anderem durch raffinierten Schwindel um Vertragsunterlagen „per Nachnahme“ durchgezogen wird. Die Täter schicken den potenziellen Kreditnehmern also Darlehensangebote per Post zu, die wiederum nur gegen die Zahlung per Nachnahme tatsächlich übergeben werden. Im Paket selbst finden Sie dann wertlose Papiere, die niemals zur echten Auszahlung einer Kreditsumme führen.

Auch die Verbraucherzentrale Hamburg spricht von hochdubiosen Kreditangeboten, die entweder unseriös, weil nicht brauchbar sind, oder komplett in einer Betrugsmasche enden. Beispielsweise werden absurd teure „Minikredite“ oder ominöse „Kredite ohne Schufa“ aufgeführt. 

Teilweise ist es schwierig, die „nur unseriösen Kreditangebote“ von den waschechten, betrügerischen Darlehensvermittlungen zu unterscheiden. So oder so gilt, dass Sie im Zweifel lieber zu einem anerkannten Bankinstitut gehen sollten.

Vorschussbetrug Kredit: Kann meine Bank mein Geld zurückholen?

Sollten Sie bereits in die Falle getappt und einem Vorschussbetrug zum Opfer gefallen sein, möchten Sie Ihr Geld zurück. Ihre Hausbank wird sich wundern, aber womöglich einen Überweisungsrückruf für Sie initiieren können.

Doch dieser Überweisungsrückruf ist an Fristen gebunden, und bedarf darüber hinaus der Zustimmung des Zahlungsempfängers. Sprich: Die Täter müssten Ihrer Hausbank „erlauben“, dass Ihr Geld zurückgebucht wird.

Kreditbetrüger werden eine solche Zustimmung natürlich nicht erteilen und sich stattdessen mit dem entwendeten Vermögen der Betrugsopfer absetzen wollen. Ihre Bank wird Ihr Geld daher vermutlich nicht zurückholen können – sprechen Sie stattdessen sofort mit einem Rechtsanwalt, der Erfahrungen mit dem Vorschussbetrug bei Krediten hat. 

Wieso funktioniert der Schwindel mit der betrügerischen Kreditvermittlung?

• Die Täter locken mit unschlagbaren Konditionen. Dass diese niedrigen Zinsen und die fehlende Bonitätsprüfung auf einen betrügerischen Kredit hindeuten, wird selbstverständlich verschwiegen.
• Seitens der Vorschussbetrüger wird mit einer „ultraschnellen Auszahlung“ der gewünschten Darlehenssumme geworben. Schnell sind die Abzocker zwar, aber sicher nicht beim Auszahlen.
• Hinter der Betrugsmasche mit Krediten stecken kriminelle Marketingprofis. Diese Leute bauen Websites, die besser aussehen als so mancher Internetauftritt seriöser Bankinstitute.
• Im direkten Kontakt mit den Betrugsopfern setzen die Kreditbetrüger auf psychologische Manipulationen und überzeugende Worte. Niemand würde in der Kommunikation mit diesen Scammern glauben, es handele sich um eine betrügerische Kreditvermittlung – zu gut gemacht! 

Es geht noch weiter:

• Durch den Einsatz künstlicher Intelligenz können die Täter Chatbots programmieren, Stimmen nachahmen, Urkunden und Bankunterlagen fälschen, sowie Kundenrezensionen und Interaktionen auf Social Media fingieren.
• Der Vorschussbetrug wird glaubhaft verkauft als „normale Gebühr“, „marktübliche Provision“ oder „notwendige Vorauszahlung“. Dabei berufen sich die Kreditbetrüger mitunter auf angeblich neue Richtlinien für das Kreditwesen in der EU oder Gesetze zur Geldwäschebekämpfung.
• Seitens der unseriösen Darlehensvermittler werden die Betrugsopfer direkt per WhatsApp oder Telegram kontaktiert. Womöglich erwerben die Scammer zuvor personenbezogene Daten im sogenannten Darknet (digitaler Schwarzmarkt), um „zielgerichtet Opfer auszusuchen“ und diese dann anzuschreiben. 
• Vergleichsportale für Darlehen und Kreditangebote werden von den Kriminellen infiltriert. Wie das funktioniert? Die Abzocker schalten sich dort durch Werbung ein, oder täuschen über lange Zeiträume sogar die Betreiber der Vergleichsportale – bis diese Betreiber selbst davon ausgehen, es handele sich um eine seriöse Kreditvermittlung. Siehe: Liste Kreditbetrüger.

Echter Beispielfall betrügerischer Kreditvermittlung aus meiner Anwaltskanzlei:

Eine betroffene Person beantragte bei einer dubiosen Vergleichsplattform für zinsgünstige Darlehen einen angeblichen Kredit und leistete eine dort geforderte Einzahlung in beträchtlicher Höhe. 

Später wurde sogar eine zusätzliche Vorauszahlung gefordert, angeblich aufgrund von EU-Vorschriften, woraufhin die Person zunächst nicht reagierte. Die Kommunikation verlief zunächst "locker" über WhatsApp, siehe: Kreditbetrug auf WhatsApp, Telegram, Facebook und Instagram.

Es folgte die Mitteilung, dass der Kreditbetrag auf ein bei einer seriösen, anerkannten Bank eingerichtetes Konto ausgezahlt worden sei. Bei dem Versuch, einen größeren Betrag auf das eigene Konto zu überweisen, stieß die Person auf hohe und intransparente Gebührenforderungen für einen vermeintlich „erforderlichen Code“, mit denen sie nicht einverstanden war. 

Wie es weiterging:

Trotzdem wurde auf die Notwendigkeit dieser Zahlung hingewiesen. Bei dem Versuch, über eine beantragte Karte Geld abzuheben, wurden erneut hohe Kosten für jede Transaktion deutlich. 

Zudem stellte sich heraus, dass dieselbe Kontaktperson dort sowohl als „Bankmitarbeiterin“, als auch als „Kreditvermittlerin“ agierte. Zusätzlich musste für eine zwielichtige Kreditversicherung bezahlt werden.

Die Kommunikation erfolgte hauptsächlich über E-Mail, Facebook und WhatsApp. Die betroffene Person suchte sodann nach einer Möglichkeit, das eingezahlte Geld zurückerstattet zu bekommen.

Wie ich Ihnen als Anwalt bei Kreditbetrug und Vorschussbetrug helfen kann:

Unabhängig davon, wie Ihr konkreter Einzelfall im Detail aussieht – ich kenne mich mit Betrugskonstellationen aus. In meiner Anwaltskanzlei melden sich Geschädigte aus ganz Deutschland, Österreich und der Schweiz.

Wichtig ist, dass die Betrugsopfer nicht einfach aufgeben. Andernfalls richten sich die Abzocker mit den entwendeten Vermögenswerten ein nettes Leben ein, was wir unbedingt verhindern sollten.

Auf meiner Website

anlagebetrug.de

berichte ich zu Betrugsmaschen im Finanzbereich. Für Geschädigte biete ich eine kostenfreie Ersteinschätzung an, die denkbar einfach funktioniert.

Schreiben Sie mir per Mail, was Ihnen passiert ist. Mit wem hatten Sie wegen des Kredits Kontakt? Welche Websites waren bei der Kreditvermittlung waren involviert? Wohin ist Ihr Geld durch den Vorschussbetrug für das Darlehen geflossen?

Sie erhalten zeitnah eine konkrete Rückmeldung von mir aus anwaltlicher Sicht. Danach können Sie in Ruhe entscheiden, welche weiteren Schritte Sie unternehmen möchten. Auf Wunsch kann ich Ihren Betrugsfall vollumfänglich bearbeiten.

Melden Sie sich unverbindlich per Mail bei mir:

1. Wenn Sie durch einen vermeintlichen Kredit in einen Vorschussbetrug geraten sind und nicht mehr an Ihr Geld kommen. Ich empfehle sofortige, rigoros Gegenmaßnahmen, denn es geht um Ihr Erspartes.
2. Falls Sie sich nicht sicher sind, ob Sie es sich in Ihrem Einzelfall um eine Betrugsmasche Kredit handelt, oder „nur um einen dubiosen Darlehensvermittler“. Die exakte Unterscheidung ist teilweise schwierig.
3. Sollte eine betrügerische Kreditvermittlung ständig Kontakt mit Ihnen aufnehmen wollen, obwohl Sie das nicht wünschen. Einige dieser Kreditbetrüger sind mehr als penetrant und schrecken sogar vor Drohungen und Erpressungen nicht zurück.
4. Wenn Sie Ihre personenbezogenen Daten bei einer ominösen Vergleichswebsite für vermeintlich seriöse Kreditangebote eingegeben haben und nun einen Identitätsdiebstahl und Datenmissbrauch fürchten. Im schlimmsten Fall sprechen wir von unbefugten Kontoeröffnungen und Warenbestellungen unter Ihrem Namen.