Vorwurf Verstoß gegen § 54 KWG: Was Unternehmer jetzt wissen müssen

Der Vorwurf eines Verstoßes gegen § 54 Kreditwesengesetz (KWG) kann für Unternehmer alarmierend sein. Oft handelt es sich um Missverständnisse, wenn innovative Geschäftsmodelle im Finanzbereich entwickelt werden, ohne dass die BaFin-Bestimmungen ausreichend bekannt sind. Doch was regelt § 54 KWG, und wie können sich Unternehmen in dieser Situation schützen?

Was regelt § 54 KWG?

Gemäß § 54 KWG ist das Betreiben von Bankgeschäften oder das Erbringen von Finanzdienstleistungen ohne die Erlaubnis der BaFin strafbar. Dazu zählen:

    •    Finanzdienstleistungen wie Anlageberatung oder Portfolioverwaltung,

    •    Bankgeschäfte wie die Entgegennahme von Einlagen oder Kreditvergaben,

    •    Zahlungsdienste wie Zahlungsabwicklung oder E-Geld-Ausgabe.

Ein Verstoß gegen § 54 KWG kann mit einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren oder einer Geldstrafe geahndet werden.

Warum geraten Unternehmen ins Visier?

Ermittlungen der BaFin oder Staatsanwaltschaft werden oft eingeleitet, weil:

    •    Geschäftsmodelle irrtümlich als erlaubnispflichtig eingestuft werden,

    •    Kunden oder Geschäftspartner Meldung erstatten,

    •    verdächtige Transaktionen oder Geschäftsaktivitäten auffallen.

Besonders betroffen sind junge Unternehmen oder Start-ups im Finanzsektor, die neue Dienstleistungen anbieten und dabei versehentlich gegen Regulierungen verstoßen.

Wie schützen Sie Ihr Unternehmen?

    1.    Schweigen Sie zunächst: Äußern Sie sich nicht gegenüber Behörden, bevor Sie rechtlichen Beistand eingeholt haben.

    2.    Prüfen Sie die Vorwürfe: Lassen Sie von einer spezialisierten Anwältin klären, ob Ihre Tätigkeiten tatsächlich erlaubnispflichtig sind.

    3.    Dokumentation sichern: Halten Sie alle Geschäftsunterlagen bereit, um Missverständnisse aufzuklären.

    4.    Behördenkooperation: Mit einer durchdachten Strategie kann oft eine einvernehmliche Lösung gefunden werden.

Handeln Sie frühzeitig

Wenn Ihr Unternehmen wegen eines Verstoßes gegen § 54 KWG angegangen wird, stehen nicht nur Strafen, sondern auch der Ruf Ihres Unternehmens auf dem Spiel. Eine rechtzeitige und professionelle Verteidigung ist entscheidend, um Schäden zu vermeiden.