Binäre Optionen - hoch spekulativ: Handeln in Deutschland mit Brokern außerhalb der EU auf eigene Gefahr.

1. Einführung

Der Handel mit binären Optionen hat in den letzten Jahren eine beachtliche Popularität erlangt. Diese Form des Finanzhandels ist aufgrund ihrer scheinbaren Einfachheit und der Möglichkeit, schnell Gewinne zu erzielen, besonders attraktiv. 

Doch was genau sind binäre Optionen und wie sieht die rechtliche Situation für den Handel in Deutschland und der EU aus? 

Dieser Artikel beleuchtet die Grundlagen binärer Optionen, die Zulässigkeit ihres Handels innerhalb und außerhalb der EU und die Herausforderungen im Zusammenhang mit betrügerischen Anbietern und Brokern und der Möglichkeit der Rückforderung bezahlter Gelder.

2. Was sind binäre Optionen?

Binäre Optionen sind eine Form des Finanzhandels, bei dem Händler spekulieren, ob der Kurs eines Vermögenswerts am Ende eines bestimmten Zeitraums über oder unter einem festgelegten Basispreis liegt. Faktisch wird somit auf steigende oder fallende Kurse spekuliert.

Binäre Optionen können in verschiedene Typen unterteilt werden, die sich durch ihre Handelsbedingungen und -strategien unterscheiden. Hier sind die gängigsten Arten:

Call- und Put-Optionen

Die klassischen binären Optionen sind die Call- und Put-Optionen. Bei einer Call-Option spekuliert der Trader darauf, dass der Preis des Basiswerts zum Ablaufzeitpunkt höher ist als beim Kauf der Option. Im Gegensatz dazu setzt man bei einer Put-Option darauf, dass der Preis des Basiswerts zum Ablaufzeitpunkt niedriger ist.

Range-Optionen

Range-Optionen, auch Boundary-Optionen genannt, basieren auf der Vorhersage, ob der Preis des Basiswerts bei Ablauf innerhalb einer vordefinierten Preisspanne liegen wird. Trader entscheiden hier, ob der Preis innerhalb oder außerhalb eines bestimmten Preisbereichs enden wird.

One-Touch-Optionen

Bei One-Touch-Optionen geht es darum, zu prognostizieren, ob der Preis des Basiswerts zu irgendeinem Zeitpunkt vor Ablauf der Option einen bestimmten Zielwert (Touch-Preis) erreicht. Sobald dieser Wert erreicht wird, endet die Option "im Geld", und der Trader erhält den Gewinn, unabhängig davon, was mit dem Preis danach geschieht.

No-Touch-Optionen

Das Gegenteil der One-Touch-Option ist die No-Touch-Option. Hier wettet der Trader darauf, dass der Preis des Basiswerts den festgelegten Wert bis zum Ablauf der Option nicht erreicht. Wenn der Preis diesen Wert nie berührt, endet die Option "im Geld".

Ladder-Optionen

Ladder-Optionen bieten mehrere Preislevel, die entweder höher oder niedriger als der aktuelle Preis sind. Trader müssen vorhersagen, ob der Preis über oder unter diesen vorgegebenen Levels zum Ablaufzeitpunkt liegen wird.

Die unterschiedlichen Typen von binären Optionen bieten Tradern eine Vielzahl von Handelsstrategien, abhängig von ihrer Markteinschätzung und ihrem Risikoprofil. Doch trotz der Vielfalt bleibt der Handel mit binären Optionen hochspekulativ und ist mit erheblichen Risiken verbunden.

3. Handel mit binären Optionen in Deutschland und der EU

In Deutschland und der EU ist der Handel mit binären Optionen für Privatanleger stark reguliert. Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) hat Maßnahmen ergriffen, um Privatanleger vor den Risiken des Handels mit binären Optionen zu schützen. 

Seit Juli 2018 ist der Verkauf, der Vertrieb oder der Verkauf von binären Optionen an Kleinanleger im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum verboten.

Die ESMA traf diese Entscheidung, um Kleinanleger vor den erheblichen Verlusten zu schützen, die durch den Handel mit diesen komplexen Finanzinstrumenten entstehen können. Die ESMA und nationale Aufsichtsbehörden hatten festgestellt, dass ein signifikanter Prozentsatz der Trader Geld verliert, und die Produkte selbst wurden oft als unangemessen für Kleinanleger angesehen.

Die Rechtsgrundlage für das Verbot ist die MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II), eine EU-Richtlinie, die darauf abzielt, transparentere Finanzmärkte zu schaffen und den Anlegerschutz zu erhöhen. Die ESMA hat im Rahmen der MiFID II die Befugnis, Interventionen vorzunehmen, wenn sie der Meinung ist, dass Produkte oder Praktiken ein erhebliches Anlegerschutzrisiko darstellen.

4. Handel von binären Optionen mit Brokern außerhalb der EU

Ein Schlupfloch, das von vielen Tradern im privaten Bereich genutzt wird, ist der Handel mit binären Optionen über Broker, die außerhalb der EU ansässig sind. Diese Broker unterliegen nicht den Vorschriften der ESMA und können daher ihre Dienste in Ländern anbieten, in denen sie nicht explizit verboten sind. 

Allerdings ist dieser Weg mit erheblichen Risiken verbunden. Denn es bestehen hierbei folgende Probleme und Risiken:

• Regulierung und Aufsicht: Viele dieser Broker werden nicht von einer zuverlässigen Finanzaufsichtsbehörde reguliert, was das Risiko von Betrug und unfairen Praktiken erhöht.
• Rechtliche Durchsetzbarkeit: Im Falle von Streitigkeiten oder Betrug kann es für Anleger schwierig sein, ihre Rechte durchzusetzen, da die Broker außerhalb der Jurisdiktion der EU operieren.
• Anlegerschutz: Der Schutzmechanismus, der EU-Bürgern innerhalb der EU zur Verfügung steht, wie z.B. Entschädigungsschemata für Investoren, gilt nicht, wenn sie über nicht-EU-Broker handeln.

5. Betrug im Zusammenhang mit dem Handel von binären Optionen außerhalb der EU

Obwohl der Handel mit binären Optionen nicht grundsätzlich als Betrug bezeichnet werden kann, haben viele Anbieter von binären Optionen betrügerische Absichten und haben sich auch bewusst einer finanzmarktregulierenden Aufsicht entzogen. Eine rechtliche Inanspruchnahme wegen Fehlverhalten und Pflichtverletzung kann daher schwierig werden.

Es ist daher wichtig, bei der Auswahl eines Brokers vorsichtig zu sein und sicherzustellen, dass dieser reguliert ist und/oder zumindest einen guten Ruf hat.

Broker, Tradingplattformen und Finanzdienstleistungen, die nach Kundenmeinungen im Zusammenhang mit einem Betrug bzw. unseriösen Verhalten genannt werden sind u. a.

• FX Trading Digital Pay (fxtradingdigitalpay.com), Großbritannien
• Defi Miners (defi-miners.com), Standort unbekannt
• BestFxsTrade (bestfstr.com), Standort unbekannt
• biloserclient.com, Luxemburg
• Mid Financial Bank (midfbk.com), Standort unbekannt
• Entforex Global Markets (onsfx19.com und entforex.com), Standort unbekannt
• Payday Global Trade (paydayglobaltrade.com), Großbritannien
• BlackFort X Network (blackfort.exchange), Standort unbekannt
• Bitci Crypto (bitxcryptotrading.com), Standort unbekannt
• MGM Global (mgmglobal.com), Großbritannien
• Hyperfund / Hyperverse (h5.thehyperverse.net), Standort unbekannt
• Ifxprofithandel.com, Standort unbekannt
• ZCDP (zcdp.online), Standort unbekannt
• Crypto Miningexpert (crypto-miningexpert.com), Standort unbekannt
• CryptoTXN (EU) (cryptotxneu.com), Standort unbekannt
• Kadena (kadena.rest), Standort unbekannt
• Financial Quality Control (financialqualitycontrol.eu), Standort unbekannt
• Crypto Advantix (cryptoadvantix.co), Standort unbekannt
• Sterling Fx Trade (sterlingfxtrade.org), Großbritannien
• Equitiz (equitiz.co), Schweiz
• PB Copp (pbccopp.com), Standort unbekannt
• AllinvestFx (allinvestfx.com), Standort unbekannt
• 10cfd.com, Standort unbekannt
• 101investing, Standort unbekannt
• 10cfds.ch, Standort unbekannt
• 10cfds.com, Standort unbekannt
• 10cfds.io, Standort unbekannt
• 121coinx.com, Standort unbekannt
• 24NewsTrade, Standort unbekannt
• 27options, Standort unbekannt
• 500.trade, Standort unbekannt
• 500investments.net, Standort unbekannt
• 500pips.net, Standort unbekannt
• AFL Planning, Standort unbekannt
• ainvestments.biz, Standort unbekannt
• ainvestments.com, Standort unbekannt
• ainvestments.eu, Standort unbekannt
• Aliance Group, Standort unbekannt
• alpsmarkets.com, Standort unbekannt
• Any1profit, Standort unbekannt
• Apo Finance, Standort unbekannt
• app-trader.biz, Standort unbekannt
• apptrader.com, Standort unbekannt
• arotrade.ch, Standort unbekannt
• arotrade.com, Standort unbekannt
• arotrade.net, Standort unbekannt
• atbcrypto.com, Standort unbekannt
• athelneyfx.com, Standort unbekannt
• ayatirim.net, Standort unbekannt
• beneffx.com, Standort unbekannt usw.

Bitte beachten Sie, dass diese Liste nicht vollständig ist und es viele andere Plattformen und Finanzdienstleister gibt, die möglicherweise in betrügerische Aktivitäten verwickelt sind.

6. Fazit

Binäre Optionen sind ein umstrittenes Finanzinstrument, das aufgrund seiner Einfachheit und der Möglichkeit schneller Gewinne viele Anleger anzieht. 

In Deutschland und der EU ist der Handel mit binären Optionen für Privatanleger jedoch wegen hohem Verlustrisiko verboten.

Häufig wir daher auf Broker und Finanzdienstleister außerhalb der EU ausgewichen, was jedoch nicht unerhebliche Risiken birgt.  

Anleger sollten sich diesen hohen Risiken und der Möglichkeit des Betrugs bewusst sein und sich von unregulierten Plattformen fernhalten. Insbesondere weil ein rechtliches Vorgehen im Nicht-EU-Ausland schwierig und aufwendig ist.

Es ist immer ratsam, sich vor einer Investition gründlich zu informieren und bei Bedarf professionelle Beratung über einen fachkundigen Rechtsanwalt einzuholen.

Dieser Artikel stellt keine konkrete und individuelle Rechtsberatung dar, sondern gibt lediglich einen groben Erstüberblick über die geschilderte und sehr komplexe rechtliche Materie. Rechtliche Sicherheit für Ihre konkrete Fallkonstellation können Sie nur durch abgestimmte Prüfung und Beratung eines fachkundigen Rechtsanwalts erhalten. 

Gerne stehe ich Ihnen als Rechtsanwalt und Fachanwalt für eine rechtliche Beurteilung und Einschätzung Ihres Falles zur Verfügung und begleite und unterstütze Sie bei Fragen und Problemen bei internationen Finanztransaktionen, Kapitalanlagen, Finanzprodukten, Finanzdienstleistern etc. Kontaktieren Sie mich gerne telefonisch oder schreiben Sie mich an.

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