Wie seriös sind Trading Apps? Was tun bei Betrug?

Trading Apps werden überall angepriesen. Doch gibt es damit tatsächlich eine Möglichkeit, schnell und einfach Geld zu verdienen, oder sind wir hier auf der Jagd nach einer Illusion? 

Haben Sie schon einmal von Trading Apps gehört, die unglaubliche Renditen versprechen, aber am Ende des Tages doch nur dazu beitragen, dass Anleger ihr Geld verlieren? 

Vielleicht sind Sie selbst sogar schon durch eine unseriöse oder betrügerische Trading App geschädigt worden. Nehmen Sie Kontakt zu meiner Kanzlei auf, wenn Sie eine Rechtsberatung wünschen.

Womit locken unseriöse Trading Apps Anleger?

Es gibt mittlerweile unzählige Trading Apps, die versprechen, mit nur wenigen Klicks einen satten Gewinn zu ermöglichen.

Die jeweiligen Apps werben dabei häufig mit Hochglanzbildern von Prominenten wie Elon Musk oder die Höhle der Löwen, beeindruckenden Nutzererfahrungen und vermeintlich transparenten Einblicken in ihre Handelsstrategien.

Instagram, Facebook, WhatsApp und Telegram: Überall tummeln sich Betrüger und bewerben den tollsten Lifestyle, den Sie angeblich auch genießen können, indem Sie einfach deren Trading App nutzen. Bleiben Sie skeptisch - das Garantieren haushoher Renditen bei null Verlustrisiken ist immer ein Scam.

Es hat sich gezeigt, dass einige dieser Apps sehr undurchsichtig agieren und nicht selten in betrügerische Geschäftspraktiken verwickelt sind.

1. Sehr hohe Renditen und Erfolgsgarantie
2. Enormer Zeitdruck und Verfügbarkeitsbeschränkungen
3. Gezieltes Ansprechen von Unerfahrenen
4. Manipulation von Rezensionen und Erfahrungsberichten
5. Oftmals ausländische Anbieter ohne valide Kontaktinformationen

sind die häufigsten Merkmale unseriöser oder dubioser Trading App Anbieter.

Wie erkennt man eine unseriöse Trading App?

Um unseriöse Trading Apps zu entlarven, müssen wir zunächst einen Blick auf die verschiedenen Anzeichen werfen, die auf einen betrügerischen Charakter hinweisen können.

Anleger sollten folgende Warnsignale beachten und abwägen, ob sie gewillt sind, das Risiko einzugehen oder sich doch lieber nach einer vertrauenswürdigen Alternative umschauen:

• Versprechen unrealistisch hoher Renditen und Gewinne
• Transparente Information über Gebühren und Kosten fehlen
• Mangelnde Regulierung und Lizenzierung durch Aufsichtsbehörden
• Auffällig viele negative Nutzererfahrungen bzw. künstlich wirkende positive Bewertungen
• Fehlende oder nicht rechtmäßige Kontakt- und Impressumsangaben

Rechtliche Grundlagen und gesetzliche Rahmenbedingungen

In Deutschland unterliegen Finanzdienstleister und damit auch Anbieter von Trading Apps strengen regulatorischen Auflagen.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ist hierbei die zentrale Stelle, die für die Beaufsichtigung und Kontrolle der Anbieter zuständig ist.

Unter anderem sind Anbieter verpflichtet, dafür zu sorgen, dass:

1. Die Geschäfte ehrlich und transparent geführt werden
2. Das Risiko für den Anleger angemessen kommuniziert wird
3. Angemessene und ausreichende organisatorische Vorkehrungen zum Kundenwohl getroffen werden
4. Aufsichtsrechtliche Vorgaben und gesetzliche Regelungen eingehalten werden

Was können Betroffene tun, um ihr Geld zurückzuholen?

An dieser Stelle möchten wir Ihnen eine Art "Erste-Hilfe-Checkliste" an die Hand geben, die Ihnen dabei helfen soll, erste Schritte einzuleiten und möglicherweise Ihr Geld zurückzuholen:

Erste Hilfe für Geschädigte

1. Beenden Sie umgehend jegliche Geschäftsbeziehung und ziehen Sie vorhandene Geldmittel ab.

2. Sammeln Sie alle relevanten Beweismittel, wie Screenshots, Verträge, E-Mails, Kontoauszüge etc.

3. Setzen Sie sich mit Ihrer Bank in Verbindung und informieren Sie diese über den Betrug.

4. Erstatten Sie Anzeige bei der Polizei und sprechen Sie ggf. mit einem Anwalt, der auf Bank- und Kapitalmarktrecht spezialisiert ist.

5. Informieren Sie die zuständige Finanzmarkt-Aufsichtsbehörde über den Vorfall.

Betrug durch eine Trading-App? Hilfe vom Anwalt

1. Rechtliche Beratung: Ein Anwalt wird Ihre Situation einschätzen und Ihnen helfen zu verstehen, welche rechtliche Schritte Sie ergreifen können. Sie können über Ihre Rechte als Betroffener aufklären und Sie informieren, welche Optionen für den Wiederaufbau möglich sind.
2. Sammeln von Beweisen: Um den Betrug erfolgreich zu bekämpfen, ist es wichtig, Beweise wie Verträge, Transaktionsprotokolle, E-Mails und andere Kommunikationen zwischen Ihnen und der Trading-App zu sammeln. Ein Anwalt kann Ihnen dabei helfen, die relevanten Informationen zu sammeln und Ihre Argumentation zu stärken.
3. Eintreiben von verlorenem Geld: Ein Anwalt kann Ihnen beim Versuch helfen, Ihr verlorenes Geld zurückzuholen, indem er die verantwortlichen Personen oder Unternehmen kontaktiert und gegebenenfalls rechtliche Schritte einleitet. Dies kann auch darin bestehen, eine Beschwerde bei einer Finanzaufsichtsbehörde einzureichen oder eine Klage gegen das betrügerische Unternehmen einzureichen.
4. Vertretung vor Gericht: Wenn die rechtlichen Schritte vor Gericht gehen sollten, kann ein Anwalt Ihre Interessen vertreten, um sicherzustellen, dass der Fall so gut wie möglich präsentiert wird und Sie die bestmögliche Chance haben, Ihr Geld zurückzuerhalten.
5. Schutz vor Vergeltung: Im Falle eines Betrugs durch eine Trading-App könnten die Täter versuchen, Sie für das Aufdecken der betrügerischen Aktivitäten zu bestrafen. Ein Anwalt kann Ihnen dabei helfen, Schutzmaßnahmen in die Wege zu leiten, um sicherzustellen, dass Sie sicher sind und keine weiteren Schäden entstehen.
6. Leiten und Verwalten von PR-Aktivitäten: In einigen Fällen kann ein Anwalt auch dabei helfen, negative Auswirkungen auf die Reputation und geschäftlichen Aktivitäten zu minimieren, indem er eine offizielle Stellungnahme für die Presse oder Social-Media-Kanäle erarbeitet, um die Situation klarzustellen und seine Betreuung bei der Wiederherstellung zu demonstrieren.

Es ist wichtig, bei Verdacht auf Betrug oder Unregelmäßigkeiten durch eine Trading-App umgehend rechtlichen Rat einzuholen, um sicherzustellen, dass Ihre Rechte gewahrt werden und um die bestmögliche Chance zu haben, Ihr verlorenes Geld zurückzuerhalten.

FAQs rund um Trading Apps

Im folgenden finden Sie eine der häufigsten Fragen und Antworten zum Thema "Wie seriös sind Trading Apps?".

Sind alle Trading Apps unseriös?

Nein, es gibt auch seriös arbeitende Trading Apps, die unter anderem durch eine regulierte, lizensierte Tätigkeit glänzen und bei denen es keine Anzeichen für betrügerisches Verhalten gibt.

Wie finde ich eine seriöse Trading App?

Achten Sie auf die bereits genannten Merkmale, wie Lizenzierung, Kundenerfahrungen, Transparenz und Information sowie den Umgang mit Risiken und der Erreichbarkeit des Anbieters.

Was mache ich, wenn ich bereits Geld in eine unseriöse App investiert habe?

Setzen Sie sich umgehend mit dem Anbieter, Ihrer Bank und gegebenenfalls einem Anwalt oder Rechtsbeistand in Verbindung. Zudem sollten Sie Anzeige bei der Polizei erstatten und die jeweilige Aufsichtsbehörde informieren.