Anlagebetrug am Grauen Kapitalmarkt - Erfolge für Anleger - BGH Urteil

Angesichts der Zunahme komplexer Anlageprodukte zielt das Kapitalanlagerecht darauf ab, Anleger durch Gesetze und Rechtsprechung zu schützen, besonders durch Aufklärungs- und Informationspflichten der Anbieter und Vermittler.

Tausende Anleger verlieren jedes Jahr einige Milliarden Euro durch Investitionen am Grauen Kapitalmarkt oder weil sie Opfer von Anlagebetrug geworden sind. Wir beraten und vertreten geschädigte Anleger aus ganz Deutschland und unterstützen sie bei der Geltendmachung von Schadensersatzansprüchen gegen Anlagevermittler, Anlageberater, Verkäufer und Hintermänner solcher Kapitalanlageangebote. Hierzu zählen insbesondere geschlossene Fondsanlagen, Verkauf von Lebensversicherungen, partiarische Darlehen / Nachrangdarlehen, Genussscheine, Vermögensverwaltungsmandate, Ökologische Investitionen in Photovoltaikanlagen u.a.

Trotz der Komplexität und der Herausforderung, die Täter zu fassen, gibt es Möglichkeiten, das verlorene Geld zurückzuerhalten. Mit der fachlichen Expertise eines Fachanwalts für Anlagebetrugsfälle und dem Einsatz zertifizierter Forensiker können die Spuren des Geldes verfolgt und die Verantwortlichen zur Rechenschaft gezogen werden. Mein Team und ich stehen Betroffenen bei, um in Fällen von Broker-Betrug, Täuschung und ähnlichen betrügerischen Systemen Unterstützung zu leisten und aktiv Ermittlungen anzustreben.

Was ist ein Nachrangdarlehen?

Nachrangdarlehen funktionieren wie herkömmliche Darlehen, unterscheiden sich jedoch maßgeblich in der Behandlung im Insolvenzfall des Kreditnehmers. Bei einer Insolvenz oder Liquidation werden die Forderungen aus einem Nachrangdarlehen erst nach den Ansprüchen anderer Gläubiger bedient. 

Diese Kredite sind meist höher verzinst und werden oft ohne Sicherheiten vergeben, was sie vor allem für Unternehmen als Teil des Mezzanine-Kapitals interessant macht. 

Ein partiarisches Nachrangdarlehen ermöglicht dem Kreditgeber eine Gewinn- oder Umsatzbeteiligung statt Zinszahlungen. Wegen des erhöhten Risikos für die Banken sind detaillierte Kundenprüfungen, inklusive SCHUFA-Abfrage, üblich. Aufgrund des Risikos werden diese Darlehen zudem mit höheren Zinsen versehen. 

Kreditnehmer sollten auf seriöse Angebote achten und Vertragsdokumente genau prüfen. Trotz ihrer Nachrangigkeit im Falle einer Zahlungsunfähigkeit, sind Nachrangdarlehen in ihrer grundlegenden Struktur, Bedeutung und der Verpflichtung zur Rückzahlung herkömmlichen Darlehen gleichgestellt.

Wie funktioniert ein Nachrangdarlehen ?

Das Nachrangdarlehen ist eine Finanzierungsform, die häufig in der Immobilienfinanzierung Anwendung findet. Es wird nach anderen, erstrangigen Krediten im Grundbuch eingetragen und ermöglicht somit eine zusätzliche Finanzierung über das bereits vorhandene Darlehen hinaus. 

Dieses Modell ist vor allem für Unternehmen von Vorteil, da es die Eigenkapitalquote verbessert und so zu besseren Konditionen bei weiteren Finanzierungen führt. Interessenten sollten jedoch sorgfältig Anbieter prüfen, insbesondere bezüglich realistischer Zins- und Vertragskonditionen, und sich bei Bedenken fachkundigen Rat einholen. 

Die Vorteile eines Nachrangdarlehens umfassen unter anderem die Möglichkeit, die Eigenkapitalquote zu verbessern, und für Darlehensnehmer, vorhandene Kredite vorteilhaft zu erweitern. Allerdings sind auch die höheren Zinsen und das erhöhte Ausfallrisiko als Nachteile zu betrachten. 

Zusammenfassend ist das Nachrangdarlehen besonders für Unternehmen attraktiv, um ihre Finanzierungsstruktur zu optimieren, sollte aber wegen der komplexen Natur und möglichen Risiken mit Vorsicht behandelt werden.

BGH - Urteil

Unzählige Anleger geschlossener Fondsbeteiligungen, seien es Immobilienfonds, Schiffsfonds usw., leiden unter schlechten Entwicklungen ihrer Geldanlagen. Nicht selten müssen sie mit erheblichen Verlusten bis hin zum Totalverlust rechnen.

Neben den Anlagevermittlern und den Anlageberatern geraten immer wieder auch die Gründungsgesellschafter in den Fokus, wenn Anleger feststellen, dass sie bei Abschluss der Geldanlage nicht richtig aufgeklärt worden sind, weil ihnen beispielsweise Risiken verschwiegen worden sind, entweder in einem Verkaufsprospekt oder aber im Verkaufsgespräch.

Der BGH hat nun in einer aktuellen Entscheidung festgestellt, dass Gründungsgesellschafter einer Anlagegesellschaft als Prospektverantwortliche für unrichtige und unvollständige wesentliche Angaben nach den Grundsätzen der spezialgesetzlichen Prospekthaftung haften. Daneben können sie wegen Verletzung vorvertraglicher Pflichtverletzungen in Haftung genommen werden, wenn der Gründungsgesellschafter einen zusätzlichen Vertrauenstatbestand gegenüber dem Anleger gesetzt hat, indem er entweder selbst den Vertrieb der Beteiligungen an Anleger übernimmt oder in sonstiger Weise für den von einem anderen übernommenen Vertrieb Verantwortung trägt.

Damit stehen einem geschädigten Anleger mehrere Optionen zur Schadenskompensation zur Verfügung.

Bei einem Anlagebetrugsfall schnelles Handeln notwendig, da die Verjährung von Ansprüchen droht.

Wir unterstützen deutschlandweit geschädigte Anleger von geschlossenen Fondsanlagen und Nachrangdarlehen bei der Geltendmachung von Ansprüchen gegenüber Beratern, Vermittlern, Banken, Sparkassen und Prospektverantwortlichen.

 Wenn Sie auch ein Opfer von Falschberatung oder Fehlinformation im Bereich Geldanlage und Investment geworden sind, zögern Sie als Opfer nicht einen spezialisierten Rechtsanwalt zur Durchsetzung Ihrer Rechte einzuschalten. 

Als Fachanwaltskanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht sind wir seit über 20 Jahren  auf die Beratung von Mandanten in allen Fragen der Vermögensanlage spezialisiert. Unabhängig davon, ob wir unsere Mandanten bei der Durchsetzung von Schadensersatzansprüchen wegen fehlerhafter Anlageberatung bei geschlossenen Fondsanlagen begleiten oder in Fällen des Anlagebetrugs oder von Schneeballsystemen die Rechte unserer Mandanten wahrnehmen, steht für uns die individuell am Einzelfall ausgerichtete hochqualifizierte und vorausschauende persönliche Beratung unserer Mandanten unter Einbeziehung aller Chancen und Risiken sowie wirtschaftlicher Gesichtspunkte im Vordergrund. Die vermehrt auftretenden Fälle des Online-Anlagebetrugs u.a. i.V.m Online Trading Plattformen, Kryptowährungen & Kryptoassets - von Blockchain und Smart Contracts zu digitalen Währungen, elektronischen Wertpapieren und Krypto-Kapitalanlagen bilden ebenso unseren Kerntätigkeitsbereich ab.

Wir gehen für unsere Mandanten mit der Zeit, sind regional verankert und fachbereichsübergreifend kollegial bestens vernetzt.

Fachanwaltskanzlei für Bank- und Kapitalmarktrecht KSR

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