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Prorendita Zwei: „Das Fondskonzept ist gescheitert“

Rechtstipp vom 23.10.2012
(16)
Rechtstipp vom 23.10.2012
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„Das Konzept des Lebensversicherungsfonds Prorendita Zwei GmbH & Co. KG ist gescheitert", so Rechtsanwalt Theo Wiewel von Hahn Rechtsanwälte Partnerschaft (hrp). Das ergebe sich aus dem Schreiben der Fondsgeschäftsführung vom 12. Oktober 2012. Danach könne nicht mehr mit einer kurzfristigen Erholung der Marktverhältnisse auf dem Zweitmarkt für britische Lebensversicherungspolicen gerechnet werden. Zudem würden sich die Konditionen für die Fremdfinanzierung voraussichtlich verschlechtern, was mit zusätzlichen Kosten verbunden sei. Der Geschäftsbericht für das Geschäftsjahr 2011 weist "Abschreibungen auf Finanzanlagen und auf Wertpapiere des Umlaufvermögens" in Höhe von 2.901.625,12 Euro aus. Der Verlust für dieses Geschäftsjahr beträgt insgesamt 3.240.565,81 Euro.

"Im Verkaufsprospekt wurden die Risiken der Beteiligung nicht richtig dargestellt", sagt Rechtsanwalt Wiewel. "Abgesehen davon sind die Anleger in vielen Fällen falsch beraten worden, was die von uns ausgewerteten Beratungsgespräche zeigen. Betroffen sind eine ganze Reihe von Banken und Finanz-vertrieben." Der Anwalt rät daher allen Anlegern, sich umgehend juristisch beraten zu lassen, bevor Schadensersatzansprüche verjähren.

Für den Fall, dass die Fortführung der Fremdfinanzierung mit höheren Kosten verbunden ist, schlägt die Fondsgeschäftsführung vor, trotz der schlechten Rahmenbedingungen einen Teil des Versicherungs-portfolios zu verkaufen, um die Fremdfinanzierung vollständig zurückführen zu können. Die verbleibenden Policen sollen bis zum Ablauf der Versicherung gehalten werden, um den Schlussbonus vereinnahmen zu können. Nach einem Ausschüttungsplan, der von der Fondsgeschäftsführung ergänzend beigefügt worden ist, sollen in den Jahren 2013 bis 2020 voraussichtlich insgesamt 11,4 Millionen Euro ausgezahlt werden. Bislang ist lediglich denjenigen Anlegern, die zwischen dem 1. Oktober 2005 und dem 31. August 2006 beigetreten sind, ein sogenannter Frühzeichnerbonus in Abhängigkeit von der Zahlung der Beteiligungssumme gewährt worden. Der Großteil des investierten Kapitals wäre damit verloren.

Im Jahr 2005 ist von der IDEENKAPITAL Financial Engineering AG der geschlossene Fonds Prorendita Zwei GmbH & Co. KG initiiert worden, der in britische Kapitallebens-versicherungen investiert. Mit dem Eigenkapital der Anleger und einem Darlehen in etwa der gleichen Höhe wurden bereits vorhandene Versicherungspolicen auf dem britischen Zweitmarkt erworben. Im Verkaufsprospekt der Fondsbeteiligung wurde damit geworben, dass bei britischen Kapitallebensversicherungen jährlich ein Bonus zugewiesen wird. Am Ende der Laufzeit werde dann noch ein Schlussbonus gezahlt. Vor allem im Hinblick auf den hohen Schlussbonus würde der tatsächliche Wert einer Versicherungspolice jedes Jahr steigen. Das Fondskonzept sah vor, dass die Policen zunächst erworben und anschließend wieder mit Gewinn verkauft werden. Tatsächlich stellte sich aber bald heraus, dass ein gewinnbringender Handel mit den Versicherungspolicen nicht möglich ist.


Rechtstipp aus der Themenwelt Finanzen und Versicherung und dem Rechtsgebiet Bankrecht & Kapitalmarktrecht

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