Betrug durch die Financial Conduct Authority (FCA). So läuft der Recovery Scam. BaFin warnt!

Wie funktioniert der FCA Betrug?

Immer wieder, so wie heute, berichten uns unsere Mandanten von Anrufen der FCA aus London, die aus dem Nichts herbei kommen, um angeblich zu helfen. 

So läuft die Masche ab: Die Betrüger, die unsere Mandanten meist schon vorher bei einem Broker-Betrug reingelegt haben, geben sich als Mitarbeiter der britischen Finanzaufsicht Financial Conduct Authority (FCA) aus und kontaktieren ihre Opfer telefonisch und per E-Mail. 

Die Täter erklären den Betroffenen, dass das verlorene Geld auf einem Wallet gesichert werden konnte und machen ihnen Hoffnung auf schnelle Rückzahlung. Um das Geld freizugeben, wird dem Opfer jedoch gesagt, es müsse eine Kaution hinterlegen, oft in der Höhe von mehreren zehntausend Euro. 

Die Versprechung: Sobald diese Summe gezahlt ist, wird das eingefrorene Geld freigegeben und zurückgezahlt. Doch Vorsicht – hinter diesen Versprechungen steckt eine perfide Betrugsmasche, bei der die Täter das Kautionsgeld einstreichen und sich anschließend unerreichbar machen. Es handelt sich um einen gezielten Angriff auf das Vertrauen der Opfer, der bereits viele Menschen um ihre Ersparnisse gebracht hat.

So sieht eine gefälschte FCA Betrugsemail aus: 

Von: james.william@officedefca.com <james.william@officedefca.com> 
Gesendet: [Datum]
An:  [Opfer-Email] Betreff: Schutz vor Online-Betrug und unsere Unterstützung als Financial Conduct Authority
Priorität: Hoch

Sehr geehrter Herr [X],

wir hoffen, dass es Ihnen gut geht und Sie sich um Ihre finanzielle Sicherheit bemühen. Als Financial Conduct Authority (FCA) liegt uns der Schutz unserer Kunden vor betrügerischen Online-Aktivitäten sehr am Herzen. Deshalb möchten wir Ihnen mitteilen, wie wir Sie in diesem Bereich unterstützen und wie Sie selbst aktiv dazu beitragen können, sich vor Betrug zu schützen.

Die Financial Conduct Authority (FCA) ist eine unabhängige, britische Aufsichtsbehörde für den Finanzsektor. Sie wurde im April 2013 gegründet und agiert als Nachfolger der Financial Services Authority (FSA). Die FCA ist eine sogenannte "quasi-autonome nichtstaatliche Organisation" (quango), was bedeutet, dass sie unabhängig von der Regierung arbeitet, aber dennoch dem britischen Schatzkanzler und dem Parlament Rechenschaft ablegen muss.

Die Hauptaufgabe der FCA besteht darin, die Integrität und Stabilität des britischen Finanzsystems zu gewährleisten und die Verbraucher vor betrügerischen oder unfairen Praktiken im Finanzbereich zu schützen. Sie reguliert und überwacht eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen und -produkten, darunter Banken, Versicherungen, Kreditinstitute, Wertpapierfirmen, Investmentfonds, Vermögensverwalter und Hypothekenanbieter.

Die FCA verfolgt eine Vielzahl von Zielen, darunter:

1. Schutz der Verbraucher:
 Die FCA setzt sich dafür ein, dass die Verbraucher fair behandelt werden und Zugang zu transparenten und angemessenen Finanzprodukten haben.

2. Förderung des Wettbewerbs:
 Die FCA bemüht sich um einen wettbewerbsorientierten Finanzmarkt, der den Verbrauchern mehr Auswahlmöglichkeiten und bessere Preise bietet.

3. Sicherstellung der Marktintegrität: 
 Die FCA beaufsichtigt die Aktivitäten der Marktteilnehmer, um Missbrauch, Marktmanipulation und andere illegale Praktiken zu verhindern.

4. Förderung einer wirksamen Konkurrenz: 
 Die FCA strebt an, den Wettbewerb im Finanzsektor zu fördern, um die Effizienz und Innovation zu steigern.

5. Förderung der internationalen Zusammenarbeit: 
 Die FCA arbeitet mit anderen Aufsichtsbehörden weltweit zusammen, um grenzüberschreitende Finanzaktivitäten zu regulieren und potenzielle Risiken zu minimieren.

Die FCA hat weitreichende Befugnisse, darunter die Möglichkeit, Lizenzen zu vergeben, Geschäftspraktiken zu überprüfen, Sanktionen zu verhängen und Unternehmen bei Nichteinhaltung von Vorschriften zu sanktionieren. Die Aufsichtsbehörde hat auch eine wichtige Rolle bei der Durchsetzung von Gesetzen und Vorschriften im Zusammenhang mit Finanzkriminalität, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Es ist wichtig zu beachten, dass sich die Informationen in diesem Text bis zu meinem Wissensstichtag im September 2021 auf dem neuesten Stand befanden. Seitdem können sich Änderungen ergeben haben, die die Rolle und Funktionen der FCA betreffen könnten.

Die Financial Conduct Authority (FCA) ist in erster Linie für die Regulierung und Überwachung von Finanzdienstleistungen in Großbritannien verantwortlich. Obwohl sie nicht direkt für den Schutz vor Online-Betrug zuständig ist, ergreift sie dennoch Maßnahmen, um Verbraucher vor betrügerischen Praktiken zu schützen und die Integrität des Finanzsektors sicherzustellen.

Die FCA unterstützt Kunden von Online-Betrug auf verschiedene Weise:

1. Aufklärung:

 Die FCA führt regelmäßig Aufklärungskampagnen durch, um Verbraucher über gängige Betrugsmethoden und Sicherheitsmaßnahmen zu informieren. Durch die Bereitstellung von Informationen und Ratschlägen soll das Bewusstsein der Öffentlichkeit für potenzielle Risiken geschärft werden.

2. Regulierung von Finanzunternehmen:

 Die FCA reguliert Finanzinstitute und andere Unternehmen im Finanzsektor. Durch die Erteilung von Lizenzen und die Überprüfung der Geschäftspraktiken stellt die FCA sicher, dass diese Unternehmen bestimmten Standards und Vorschriften entsprechen. Dadurch sollen betrügerische Akteure aus dem Finanzsektor ferngehalten werden.

3. Untersuchung und Handlung gegen betrügerische Unternehmen:
 Wenn die FCA auf verdächtige oder betrügerische Praktiken von Finanzunternehmen aufmerksam wird, hat sie die Befugnis, Untersuchungen durchzuführen und Maßnahmen zu ergreifen, um Verbraucher zu schützen und die betrügerischen Aktivitäten zu stoppen.

4. Meldung von Betrugsfällen:

 Die FCA arbeitet eng mit anderen Strafverfolgungsbehörden zusammen und tauscht Informationen aus, um gegen Betrugsfälle vorzugehen. Sie unterstützt auch Verbraucher dabei, Betrugsfälle zu melden und leitet relevante Informationen an die zuständigen Stellen weiter.

5. Verbraucherbeschwerden:

 Die FCA betreibt ein Beschwerderegister, in dem Verbraucher Bedenken und Beschwerden über Finanzdienstleistungen einreichen können. Die Behörde prüft diese Beschwerden und ergreift gegebenenfalls Maßnahmen gegen Unternehmen, die gegen die Vorschriften verstoßen haben.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Verantwortung für den Schutz vor Online-Betrug nicht allein bei der FCA liegt. Verbraucher sollten auch selbst proaktiv sein, indem sie ihre Finanzen im Auge behalten, verdächtige Aktivitäten melden und sicherstellen, dass sie vertrauenswürdige und seriöse Finanzdienstleister nutzen.

Gemeinsam können wir die Integrität des Finanzsektors aufrechterhalten und Verbraucher vor Online-Betrug schützen.

Wenn Sie Fragen haben oder unsere Unterstützung benötigen, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren. Wir sind gerne für Sie da.

Mit freundlichen Grüßen

James William

Ihre Financial Conduct Authority (FCA)

Woran erkennt man, dass diese E-Mail ein Betrugsversuch ist?

Die britische Finanzaufsicht hat mit den Betrugsfällen unserer Mandanten nichts zu tun. Großbritannien liegt nicht in der EU! Es ist daher vollkommen unklar, warum sie involviert sein sollte. Der in der E-Mail beschriebene Support ist so nicht vorhanden.

Nach Auswertungen der BaFin sind aktuell Personen im Umlauf, die sich als Mitarbeiter der britischen Finanzaufsichtsbehörde FCA ausgeben, um Verbraucherinnen und Verbraucher zur Rückforderung von Verlusten zu animieren. Hierzu werden die Angerufenen aufgefordert, hohe Summen zur angeblichen „Verifikation“ zu transferieren. Die BaFin betont ausdrücklich, dass die Financial Conduct Authority keine Kontakte zu Verbraucherinnen und Verbrauchern in Deutschland unterhält und warnt vor dieser Masche.  

In der Vergangenheit haben Betrüger auch schon im Namen der BaFin agiert und hohe Geldsummen von Betroffenen verlangt. Die BaFin stellt klar, dass sie niemals mit Zahlungsaufforderungen auf Betroffene zukommt.

Bei näherem Hinsehen erkennt man, dass die E-Mail aus unserem Beispiel nicht von der FCA stammt. Die Domain der FCA lautet https://www.fca.org.uk/ und nicht officedefca.com. Die Top-Level-Domain ".com" wird ohnehin nicht für britische Seiten vergeben. Es handelt sich um eine klassische Phishing-Domain. 

Außerdem rufen Behörden in der Regel niemanden an und stellen niemals Zahlungsaufforderungen per E-Mail, WhatsApp oder am Telefon. Überlegen Sie doch mal: Noch nicht mal eine Ummeldung beim Einwohnermeldeamt geht elektronisch - wieso sollten dann andere Bereiche der Verwaltung derartig digitalisiert sein?! 

Haben Sie Fragen? Nehmen Sie gerne Kontakt zu uns auf. Über Anwalt.de oder direkt über www.kryptobetrugshilfe.de