Vermögensabschöpfung in Betrugsfällen (jeglicher Art)

Das Phänomen der Globalisierung und der zunehmenden Freizügigkeit hat zu einem exponentiellen Anstieg der grenzüberschreitenden Kriminalität geführt.

Die technologischen Fortschritte in der Computer- und Kommunikationstechnologie haben zu immer größeren Risiken im Zusammenhang mit der Cyberkriminalität geführt. Ein erheblicher Teil der Bevölkerung besitzt eine digitale Identität und hat zu allen möglichen Zwecken Zugang zu den unterschiedlichsten digitalen Plattformen (z. B. soziale Netzwerke, E-Mail, Bankkonten, Online-Handel usw.), was sie zu potenziellen Zielscheiben für Betrug und insbesondere Computerbetrug macht.

Die COVID 19-Sperre wiederum hat unweigerlich zu einer erheblichen Zunahme des Kaufs von Produkten über das Internet geführt, wobei die Zahlungen über digitale Plattformen wie Homebanking abgewickelt werden, was diese Risiken noch erhöht.

Infolgedessen kommt es immer häufiger vor, dass Rechtsanwälte von Opfern von Betrügereien mit internationaler Dimension kontaktiert wird. Die Kontaktaufnahme erfolgt in der Regel in dem Moment, in dem sie feststellen, dass sie Opfer von Straftaten geworden sind (oder noch werden).

In den meisten Fällen wird die Straftat in ihrer Rechtsordnung begangen (häufig Computerbetrug), aber die Erträge werden sehr schnell in andere Rechtsordnungen transferiert. Es kann sogar vorkommen, dass Erträge aus Straftaten innerhalb kurzer Zeit nach der Begehung der Straftat mehrfach an verschiedene Bankinstitute in verschiedenen Rechtsordnungen überwiesen werden, ohne dass die Täter überhaupt physisch anwesend sind, was es dem Opfer erschwert, seine Ansprüche geltend zu machen.

Die Manöver der Täter, die Vermögenswerte durch internationale Bankgeschäfte zu verschieben, haben nur ein Ziel: die rasche Verlagerung von Vermögenswerten auf andere Konten, Institute und Gerichtsbarkeiten, und zwar außerhalb der Europäischen Union. Ziel ist es, dem Opfer die Rückerstattung der Beträge oder eine Entschädigung unmöglich zu machen, da es in der Regel unmöglich ist, den Endbegünstigten zu ermitteln. Solche Aktionen finden manchmal statt, bevor das Opfer überhaupt weiß, dass es Opfer einer Straftat geworden ist.

Diese Art von Vorgehen wird manchmal von einem ständigen Kontakt mit dem Opfer begleitet, bei dem sie Informationen bereitstellen, um das Opfer im Glauben an die betrügerischen Tatsachen zu halten, es weiterhin zu finanziellen Transaktionen zu verleiten oder genügend Zeit zu gewinnen, um den Plan zur Veruntreuung durch Streuung, Ausgabe oder Wäsche der erzielten Erlöse auszuführen. Auf diese Weise erfährt das Opfer erst dann, dass es ein Opfer ist, wenn der Erlös bereits verschwunden ist.

Dies zeigt, dass in der Regel die Rückgabe der Betrugserträge an das Opfer in einem späteren Stadium des Verfahrens nicht möglich erscheint, es sei denn, sie wurden sofort “eingefroren”.

Daraus folgt, dass die Opfer sofort oder zumindest so schnell wie möglich reagieren müssen, wenn sie feststellen, dass sie von einem grenzüberschreitenden Betrug betroffen sind und Vermögenswerte in mehrere Länder transferiert wurden. Dieser erste Moment ist entscheidend. In den meisten Fällen haben die Behörden nur eine einzige Gelegenheit, um wirksam und effizient einzugreifen.

Sobald die Opfer von der Straftat Kenntnis erlangen, sollten sie sie, z. B. wenn sie Portugal betrifft, unverzüglich und dringend sowohl bei der Justizpolizei als auch bei der Staatsanwaltschaft in Portugal anzeigen. Außerdem sollten sie die Straftat den entsprechenden Behörden in allen anderen betroffenen Ländern melden.

Schließlich sollte der Betrug auch allen beteiligten Kreditinstituten gemeldet werden. Die Meldung der Straftat an diese Finanzinstitute kann die Anwendung von Präventionsmechanismen im Zusammenhang mit der Bekämpfung der Geldwäsche auslösen, die sich als entscheidend für die Sicherung der unrechtmäßig erlangten Beträge erweisen können.

In diesem Zusammenhang ist daran zu erinnern, dass die Meldung an das Kreditinstitut, das die Überweisung veranlasst hat, eine Voraussetzung für alle Anträge auf Stornierung von Transaktionen aufgrund von Betrug ist. Auch wenn das Zahlungsinstitut, das den Auftrag erteilt hat, nicht haftbar gemacht werden kann, sollte es sich nach Mitteilung des Opfers in angemessener Weise darum bemühen, den Geldbetrag, der Gegenstand des Zahlungsvorgangs war, in Zusammenarbeit mit dem Zahlungsdienstleister des Empfängers wiederzuerlangen, der ihm zu diesem Zweck alle sachdienlichen Informationen zur Verfügung stellen sollte.

An diesem entscheidenden Punkt ist auch die Zusammenarbeit zwischen den Anwälten von entscheidender Bedeutung, um ein sofortiges, gleichzeitiges und koordiniertes Vorgehen in den verschiedenen Gerichtsbarkeiten zu gewährleisten, das auf die Verteidigung der Interessen des Opfers ausgerichtet ist.

Es muss betont werden, wie wichtig die Rolle des Anwalts im Zusammenhang mit der ersten Reaktion des Opfers ist. Die Anzeige muss zügig erstattet werden, aber sie muss auch mit größter Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit vorbereitet werden, damit das Endergebnis einfach und klar ist, die Fakten benennt und so vollständig, informativ und detailliert wie möglich ist. Ein solcher Schriftstück trägt zu einer angemessenen Einleitung des Verfahrens, zur Wirksamkeit der Ermittlungen und vor allem zur Begründung etwaiger Anträge auf Anwendung von Sicherheitsmaßnahmen bei.

Das Opfer hat jedoch in dieser Hinsicht erhebliche Schwierigkeiten. Es ist in der Regel schwierig, einen Anwalt in dem Land zu finden, in das die Gelder überwiesen wurden, und zwar aufgrund der Sprachbarriere, aber auch aufgrund der geografischen und sozialen Entfernung. Oftmals verliert das Opfer in dieser Anfangsphase aufgrund der fehlenden Beratung durch einen Anwalt wertvolle Zeit. Daher sollte den Opfern in der Regel unabhängig vom Bestimmungsort der Gelder geraten werden, die Straftat auch in ihrer eigenen Gerichtsbarkeit unverzüglich anzuzeigen, um die Mittel der polizeilichen Zusammenarbeit umgehend zu aktivieren, was wiederum eine rasche Kommunikation ermöglichen und eine Maßnahme zur Verhinderung des Abflusses von Vermögenswerten in der Zielgerichtsbarkeit auslösen kann.

In einigen Fällen kann es sinnvoll sein, eine Anzeige bei den eigenen Regulierungs- und Aufsichtsbehörden der Bankinstitute (wie z. B. in Portugal bei der Bank von Portugal) oder bei anderen, je nach Art des Betrugs (wie z. B. in Portugal bei der CMVM – Wertpapieraufsichtsbehörde, im Falle eines internationalen Betrugs im Zusammenhang mit gefälschten Finanzinstrumenten) einzureichen.

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Dieser informative Artikel entstand aus einem umfassenderen wissenschaftlichen Artikel (gemeinsam mit Vânia Costa Ramos verfasst) mit dem Titel "Defending victims of cross-border fraud in the EU - A Portuguese view, including the use of preventive "freezing" of bank accounts under anti-money laundering legislation" und wurde in der Zeitschrift New Journal of European Criminal Law (SAGE Publications) veröffentlicht (siehe: https://journals.sagepub.com/doi/10.1177/20322844231173913). Dieser Text dient ausschließlich zu Informationszwecken und stellt weder eine Rechtsberatung dar, noch begründet er ein Mandatsverhältnis zwischen dem Leser und dem Rechtsanwalt, der den Text verfasst hat.