Testament erstellen - 10 Tipps für ein gutes und sicheres Testament

1. Überprüfen Sie die Notwendigkeit eines Testaments

Ein Testament ist meist unerlässlich, um Ihre individuellen Wünsche bezüglich der Erbfolge durchzusetzen. Es ist besonders dann ratsam, wenn die gesetzliche Erbfolge Ihren Vorstellungen nicht entspricht oder Sie spezifische Anweisungen hinterlassen möchten.

2. Klären Sie Ihre Testierfähigkeit

Sie können kein Testament errichten, wenn Sie testierunfähig sind, beispielsweise aufgrund einer fortgeschrittenen Demenz. Zudem kann Ihre Testierfreiheit eingeschränkt sein, falls Sie bereits durch einen Erbvertrag oder ein bindendes gemeinschaftliches Testament gebunden sind.

3. Beachten Sie die Formvorschriften

Ein Testament muss entweder vollständig handschriftlich verfasst und unterschrieben oder notariell beurkundet werden. Für einen Erbvertrag ist eine notarielle Beurkundung zwingend erforderlich.

4. Verstehen Sie Erbeinsetzung und Vermächtnis

Mit einer Erbeinsetzung wird der Erbe zum Gesamtrechtsnachfolger. Ein Vermächtnis hingegen weist dem Begünstigten einen bestimmten Vermögenswert zu, der ihm im Erbfall übertragen werden muss.

5. Regelung der Enterbung

Sie können Personen explizit enterben oder durch die Einsetzung anderer Erben indirekt. Kinder, Ehegatten und andere nahe Angehörige haben jedoch einen Pflichtteilsanspruch, der berücksichtigt werden muss.

6. Erwägen Sie ein gemeinschaftliches Testament

Für Ehegatten kann ein gemeinschaftliches Testament sinnvoll sein, um sich gegenseitig abzusichern. Dieses kann nach dem Tod eines Ehegatten nicht mehr einseitig geändert werden.

7. Prüfen Sie die Option der Testamentsvollstreckung

Eine Testamentsvollstreckung kann bei komplexen oder wertvollen Nachlässen sinnvoll sein, um Streitigkeiten zu vermeiden oder den Nachlass gemäß Ihren Wünschen zu verwalten.

8. Treffen Sie zusätzliche Regelungen

Sie können im Testament Auflagen festlegen, eine Vor- und Nacherbschaft bestimmen oder Vormundschaftsregelungen für minderjährige Kinder treffen.

9. Berücksichtigen Sie die Erbschaftsteuer

Planen Sie die Erbverteilung steuereffizient, um die persönlichen Freibeträge optimal zu nutzen und mögliche Steuerbefreiungen, wie für das Familienheim, einzubeziehen.

10. Planen Sie frühzeitig

Beginnen Sie so früh wie möglich mit der Planung, um unangenehme Überraschungen zu vermeiden und Ihr Vermögen steuereffizient an die nächste Generation weiterzugeben.

Bonustipp: Ziehen Sie frühzeitig einen Rechtsanwalt hinzu

Das Erbrecht ist komplex. Lassen Sie Ihr Testament von einem spezialisierten Rechtsanwalt entwerfen und prüfen, um rechtliche Fallstricke zu vermeiden.

Für eine umfassende Beratung und Unterstützung im Bereich Erbrecht und Vermögensplanung steht Ihnen unsere Kanzlei Labitzke gerne zur Verfügung. Wir helfen Ihnen, Ihr Vermögen sicher und nach Ihren Wünschen zu übertragen. Auf unsere Seite zum Erbrecht & Nachfolge finden Sie viele weitere Informationen.