Schneeballsystem: Diese 5 typischen Anzeichen sollten Sie kennen
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Ein Schneeballsystem ist eine betrügerische Methode, bei der Personen dazu aufgefordert werden, Geld zu investieren, indem ihnen hohe Renditen versprochen werden. Das System funktioniert, indem die eingezahlten Gelder der neuen Investoren verwendet werden, um die früheren Investoren zu bezahlen. Die Organisatoren versuchen, das System am Laufen zu halten, indem sie ständig neue Teilnehmer gewinnen. Das Problem dabei ist, dass es nicht auf nachhaltigen Gewinnen beruht, sondern darauf, dass ständig neue Gelder fließen, um die älteren Investoren zu bedienen. Wenn die Zufuhr neuer Investitionen versiegt, bricht das System zusammen, und diejenigen, die zuletzt eingestiegen sind, können große Verluste erleiden.
Schneeballsysteme sind nach § 16 Abs. 2 Gesetz gegen den unlauteren Wettbewerb (UWG) illegal und erfüllen häufig den Tatbestand des Betrugs gemäß § 263 Strafgesetzbuch (StGB), und die Betreiber von Schneeballsystemen werden strafrechtlich sanktioniert. Insbesondere wenn Renditen versprochen werden, die weit über dem Durchschnitt liegen, sollte man misstrauisch sein und die Investition kritisch prüfen, um ein mögliches Risiko eines Schneeballsystems frühzeitig zu erkennen.
Daran erkennen Sie ein Schneeballsystem
Das Aufziehen eines Schneeballsystems in Deutschland ist illegal. Folgende Anzeichen können auf ein Schneeballsystem hinweisen:
Hohe Renditen ohne Risiko: Angebote, die extrem hohe Renditen bei minimalem oder gar keinem Risiko versprechen, können auf ein Schneeballsystem hinweisen.
Abhängigkeit von neuen Investoren: Systeme, bei denen die Renditen der bestehenden Investoren ausschließlich aus dem Geld neuer Investoren stammen, deuten auf ein Schneeballsystem hin.
Rekrutierung im Vordergrund: Wenn der Schwerpunkt darauf liegt, neue Teilnehmer zu rekrutieren anstatt auf dem Verkauf von tatsächlichen Produkten oder Dienstleistungen, ist Vorsicht geboten.
Intransparente Geschäftspraktiken: Mangelnde Transparenz bezüglich der Geschäftspraktiken und der genauen Nutzung von Investitionen sollte als Warnsignal betrachtet werden.
Fehlende klare Wertschöpfung: Wenn es schwer ist, zu verstehen, wie das Unternehmen tatsächlich Gewinne erzielt oder welchen realen Nutzen es bietet, könnte es sich um ein fragwürdiges Geschäftsmodell handeln.
Natürlich müssen diese Merkmale nicht zwingend darauf hinweisen, dass jedes Unternehmen mit ähnlichen Eigenschaften ein Schneeballsystem ist. Es gibt legitime Geschäftsmodelle, die bestimmte Merkmale aufweisen können.
Grundsätzlich sollte man aber vorsichtig sein und eingehende Recherchen betreiben, bevor man sich an einer Investition beteiligt. Wenn etwas zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es möglicherweise auch genau das.
Was ist der Unterschied zwischen Schneeballsystem und Network Marketing?
Schneeballsysteme und Network Marketing (auch bekannt als Multi-Level-Marketing (MLM) oder Strukturvertrieb) sind zwei Konzepte, die oft miteinander verwechselt werden, aber wichtige Unterschiede aufweisen. Im Gegensatz zum Schneeballsystem handelt es sich beim Network Marketing grundsätzlich um ein legitimes Geschäftsmodell, bei dem Produkte oder Dienstleistungen direkt von unabhängigen Vertriebspartnern an Endverbraucher verkauft werden. Vertriebspartner verdienen Geld dabei nicht nur durch den Verkauf der Produkte, sondern auch durch das Anwerben neuer Vertriebspartner in ihrem Netzwerk. Im MLM gibt es oft mehrere Ebenen von Vertriebspartnern, wodurch eine Hierarchie entsteht. Die Provisionen können von den Verkäufen ihrer direkten Rekruten sowie von den Rekruten ihrer Rekruten stammen.
Auch wenn MLM-Strukturen ebenfalls hierarchisch sind, liegt der Fokus hier auf dem Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen und nicht nur auf dem Anwerben neuer Teilnehmer beziehungsweise Investoren wie beim Schneeballsystem. Legale Multi-Level-Marketing-Unternehmen haben also nachhaltige Geschäftsmodelle, während illegale Schneeballsysteme darauf abzielen, Investoren zu täuschen und zu betrügen.
Pyramidensysteme sind auch Schneeballsysteme
Ein Pyramidensystem – auch als Pyramidenbetrug oder Pyramidenschema bekannt – ist eine betrügerische Geschäftspraxis, die auf einem hierarchischen Aufbau ähnlich einer Pyramide basiert. Im Wesentlichen handelt es sich um eine Form von Schneeballsystem, bei der Teilnehmer dazu ermutigt werden, Geld zu investieren – oft mit der Aussicht auf hohe Renditen oder Belohnungen, indem sie neue Teilnehmer anwerben.
Typischerweise sieht die Struktur eines Pyramidensystems so aus, dass Teilnehmer dazu animiert werden, eine bestimmte Geldsumme zu investieren und dann weitere Teilnehmer zu rekrutieren. Neue Teilnehmer bilden die Basis der Pyramide, und für jede Ebene steigen die Anforderungen und Belohnungen für die Rekrutierung weiterer Teilnehmer. Das System ist stark auf die ständige Rekrutierung neuer Mitglieder angewiesen, um die Versprechungen von Renditen oder Belohnungen zu erfüllen.
Im Gegensatz zu legalen Strukturvertrieben oder Multi-Level-Marketing-Unternehmen gibt es in Pyramidensystemen oft keine wirkliche Wertschöpfung durch den Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen. Das Problem bei Pyramidensystemen ist also, dass sie nicht nachhaltig sind. Da das Wachstum exponentiell sein müsste und die Teilnehmerbasis der Pyramide viel größer ist als die verfügbaren neuen Teilnehmer, brechen diese Systeme zwangsläufig zusammen. Diejenigen, die sich in den oberen Ebenen befinden, profitieren möglicherweise kurzfristig, während die Mehrheit der Teilnehmer am Ende Verluste erleidet, da das System nicht auf realen Einnahmen basiert, sondern auf dem Geld der neuen Teilnehmer. Deshalb sind Pyramidensysteme in dieser Form nicht legal.
In diesen Bereichen treten Schneeballsysteme häufig auf
Schneeballsysteme können in verschiedenen Bereichen auftreten, aber sie sind besonders verbreitet in Branchen, die es den Organisatoren ermöglichen, neue Teilnehmer leicht zu gewinnen und Investitionen zu sammeln. Erfahrungsgemäß gibt es in den folgenden Branchen vermehrt Schneeballsysteme:
Finanzdienstleistungen: Einige Schneeballsysteme tarnen sich als Anlage- oder Finanzdienstleistungsunternehmen, die außergewöhnlich hohe Renditen für Investitionen versprechen.
Kryptowährungen: Aufgrund der relativ geringen Regulierung des Kryptowährungsmarktes manifestieren sich einige betrügerische Aktivitäten – einschließlich Schneeballsysteme – in diesem Bereich.
Immobilieninvestitionen: Schneeballsysteme tarnen sich auch als Immobilieninvestitionsgelegenheiten, bei denen hohe Renditen versprochen werden.
Online-Marketing und Werbung: Bestimmte Schneeballsysteme nutzen das Versprechen von hohen Gewinnen durch Online-Marketing- oder Werbedienstleistungen, um neue Investoren anzuziehen.
Coaching: Schneeballsysteme können auch im Bereich Coaching auftreten. Wenn der Hauptfokus des Coachings darauf liegt, neue Coachees zu gewinnen, anstatt wirkliche Coaching-Dienstleistungen anzubieten, könnte dies ein Indiz für ein Schneeballsystem sein.
Selbstverständlich darf man nicht unterstellen, dass alle Unternehmen in diesen Branchen zwangsläufig Schneeballsysteme sind. Die genannten Bereiche sind nur Beispiele für mögliche Schneeballsysteme. Tatsächlich operieren viele legale Geschäftsmodelle erfolgreich in diesen Branchen. Dennoch sollten Investoren und Verbraucher skeptisch sein, wenn ein Unternehmen unrealistische Renditen oder Belohnungen verspricht und wenn das Geschäftsmodell stark auf der Rekrutierung neuer Teilnehmer basiert ohne klare Wertschöpfung durch den Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen.
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Rechtstipps zu "Schneeballsystem" | Seite 5
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09.03.2021 Rechtsanwalt Dr. Johannes Bender„… gehören zu einem Firmengeflecht, welches sich jedoch als Schneeballsystem herausgestellt und zu hohen Verlusten bei den Anlegern geführt hat. Da die Darlehen insbesondere in den Jahren 2011 und 2012 …“ Weiterlesen
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28.01.2021 Rechts- und Fachanwältin Angelika Jackwerth„… Entscheidungen vom 05.05.2020 und 30.06.2020 gegen die Volksbank Emmerich-Rees an. Mit diesen positiven Urteilen werden die Rechte von Anlegern gestärkt. Was bisher geschah Schneeballsystem …“ Weiterlesen
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28.12.2020 Rechtsanwalt Dr. Walter Späth„… %, ausreichend abgezogen wurde. Auch der Einwand der „Entreicherung“, der zum Beispiel dann in Betracht kommen könnte, wenn der Anleger das Geld in ein (neues) Schneeballsystem investiert hatte oder das Geld …“ Weiterlesen
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31.10.2020 Rechtsanwalt Dr. Ulrich Schulte am Hülse„… . In beiden Fällen wurde ein Schneeballsystem installiert und in beiden Fällen fordert der Insolvenzverwalter noch Gelder (zu Unrecht wie das LG Tübingen meint: „Der Insolvenzverwalter …“ Weiterlesen
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23.10.2020 Rechtsanwalt Wilhelm Segelken„… , dass die jeweiligen Erträge den Kostenstellen zugerechnet werden konnten und somit kein Schneeballsystem entstehen würde. Risikotragfähigkeit des Unternehmens Hierzu mussten intern geeignete Controllingprogramme …“ Weiterlesen
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25.09.2020 Rechtsanwalt Dr. Ulrich Schulte am Hülse„… betriebenes Schneeballsystem betrieben wird und da bereits im Frühjahr 2015 das vorläufige Insolvenzverfahren über das Vermögen der AG eröffnet wurde. Zudem wiesen wir vorsorglich auf die sehr schwache …“ Weiterlesen
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25.09.2020 Rechtsanwalt Kim Oliver Klevenhagen„… , dass es sich bei dem Geschäftsmodell der adcada GmbH um ein mutmaßliches "Schneeballsystem" gehandelt hat, dann wäre der Insolvenzverwalter schon nach den gesetzlichen Vorschriften gehalten …“ Weiterlesen
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23.09.2020 Rechtsanwalt Guido Lenné„… , ein Schneeballsystem betrieben zu haben. Investoren bangen auch dort um Einlagen im insgesamt zweistelligen Millionenbereich. Wir vertreten auch hier zahlreiche betroffene Investoren. PIM Gold bot nicht nur …“ Weiterlesen
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31.08.2020 Rechtsanwältin Corinna Ruppel LL.M.„… Prozent. Jedoch beruhte das ganze Unternehmen angeblich auf einem Schneeballsystem. Unzählige Anleger sind von der Insolvenz betroffen. Neben dem Totalverlust der Einlage droht nun auch noch …“ Weiterlesen
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27.08.2020 Rechtsanwalt Dr. Walter Späth„… . Insolvenzanfechtung auf Rückzahlung erhaltener Auszahlungen in Anspruch genommen, weil ein "Schneeballsystem" und eine sog. unentgeltliche Leistung im Sinne von § 134 InsO vorgelegen haben soll. Hier muss …“ Weiterlesen
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12.08.2020 Rechtsanwalt Sascha Borowski„… es sich hier um ein Schneeballsystem handelt, werden die weiteren Ermittlungen - auch des Insolvenzverwalters zeigen, der sich nunmehr mit dem gesamten Firmengeflecht auseinandersetzen wird. Investoren …“ Weiterlesen
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28.07.2020 Rechtsanwalt Alexander Weigert„… Beträge“, sondern oftmals um große bis zu sechssstellige Beträge geprellt wurden und ein betrügerisches Schneeballsystem vorliegt. Zögern Sie nicht, uns anzusprechen, egal wie hoch Ihr Schaden durch P …“ Weiterlesen
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