Schneeballsystem: Diese 5 typischen Anzeichen sollten Sie kennen
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Ein Schneeballsystem ist eine betrügerische Methode, bei der Personen dazu aufgefordert werden, Geld zu investieren, indem ihnen hohe Renditen versprochen werden. Das System funktioniert, indem die eingezahlten Gelder der neuen Investoren verwendet werden, um die früheren Investoren zu bezahlen. Die Organisatoren versuchen, das System am Laufen zu halten, indem sie ständig neue Teilnehmer gewinnen. Das Problem dabei ist, dass es nicht auf nachhaltigen Gewinnen beruht, sondern darauf, dass ständig neue Gelder fließen, um die älteren Investoren zu bedienen. Wenn die Zufuhr neuer Investitionen versiegt, bricht das System zusammen, und diejenigen, die zuletzt eingestiegen sind, können große Verluste erleiden.
Schneeballsysteme sind nach § 16 Abs. 2 Gesetz gegen den unlauteren Wettbewerb (UWG) illegal und erfüllen häufig den Tatbestand des Betrugs gemäß § 263 Strafgesetzbuch (StGB), und die Betreiber von Schneeballsystemen werden strafrechtlich sanktioniert. Insbesondere wenn Renditen versprochen werden, die weit über dem Durchschnitt liegen, sollte man misstrauisch sein und die Investition kritisch prüfen, um ein mögliches Risiko eines Schneeballsystems frühzeitig zu erkennen.
Daran erkennen Sie ein Schneeballsystem
Das Aufziehen eines Schneeballsystems in Deutschland ist illegal. Folgende Anzeichen können auf ein Schneeballsystem hinweisen:
Hohe Renditen ohne Risiko: Angebote, die extrem hohe Renditen bei minimalem oder gar keinem Risiko versprechen, können auf ein Schneeballsystem hinweisen.
Abhängigkeit von neuen Investoren: Systeme, bei denen die Renditen der bestehenden Investoren ausschließlich aus dem Geld neuer Investoren stammen, deuten auf ein Schneeballsystem hin.
Rekrutierung im Vordergrund: Wenn der Schwerpunkt darauf liegt, neue Teilnehmer zu rekrutieren anstatt auf dem Verkauf von tatsächlichen Produkten oder Dienstleistungen, ist Vorsicht geboten.
Intransparente Geschäftspraktiken: Mangelnde Transparenz bezüglich der Geschäftspraktiken und der genauen Nutzung von Investitionen sollte als Warnsignal betrachtet werden.
Fehlende klare Wertschöpfung: Wenn es schwer ist, zu verstehen, wie das Unternehmen tatsächlich Gewinne erzielt oder welchen realen Nutzen es bietet, könnte es sich um ein fragwürdiges Geschäftsmodell handeln.
Natürlich müssen diese Merkmale nicht zwingend darauf hinweisen, dass jedes Unternehmen mit ähnlichen Eigenschaften ein Schneeballsystem ist. Es gibt legitime Geschäftsmodelle, die bestimmte Merkmale aufweisen können.
Grundsätzlich sollte man aber vorsichtig sein und eingehende Recherchen betreiben, bevor man sich an einer Investition beteiligt. Wenn etwas zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es möglicherweise auch genau das.
Was ist der Unterschied zwischen Schneeballsystem und Network Marketing?
Schneeballsysteme und Network Marketing (auch bekannt als Multi-Level-Marketing (MLM) oder Strukturvertrieb) sind zwei Konzepte, die oft miteinander verwechselt werden, aber wichtige Unterschiede aufweisen. Im Gegensatz zum Schneeballsystem handelt es sich beim Network Marketing grundsätzlich um ein legitimes Geschäftsmodell, bei dem Produkte oder Dienstleistungen direkt von unabhängigen Vertriebspartnern an Endverbraucher verkauft werden. Vertriebspartner verdienen Geld dabei nicht nur durch den Verkauf der Produkte, sondern auch durch das Anwerben neuer Vertriebspartner in ihrem Netzwerk. Im MLM gibt es oft mehrere Ebenen von Vertriebspartnern, wodurch eine Hierarchie entsteht. Die Provisionen können von den Verkäufen ihrer direkten Rekruten sowie von den Rekruten ihrer Rekruten stammen.
Auch wenn MLM-Strukturen ebenfalls hierarchisch sind, liegt der Fokus hier auf dem Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen und nicht nur auf dem Anwerben neuer Teilnehmer beziehungsweise Investoren wie beim Schneeballsystem. Legale Multi-Level-Marketing-Unternehmen haben also nachhaltige Geschäftsmodelle, während illegale Schneeballsysteme darauf abzielen, Investoren zu täuschen und zu betrügen.
Pyramidensysteme sind auch Schneeballsysteme
Ein Pyramidensystem – auch als Pyramidenbetrug oder Pyramidenschema bekannt – ist eine betrügerische Geschäftspraxis, die auf einem hierarchischen Aufbau ähnlich einer Pyramide basiert. Im Wesentlichen handelt es sich um eine Form von Schneeballsystem, bei der Teilnehmer dazu ermutigt werden, Geld zu investieren – oft mit der Aussicht auf hohe Renditen oder Belohnungen, indem sie neue Teilnehmer anwerben.
Typischerweise sieht die Struktur eines Pyramidensystems so aus, dass Teilnehmer dazu animiert werden, eine bestimmte Geldsumme zu investieren und dann weitere Teilnehmer zu rekrutieren. Neue Teilnehmer bilden die Basis der Pyramide, und für jede Ebene steigen die Anforderungen und Belohnungen für die Rekrutierung weiterer Teilnehmer. Das System ist stark auf die ständige Rekrutierung neuer Mitglieder angewiesen, um die Versprechungen von Renditen oder Belohnungen zu erfüllen.
Im Gegensatz zu legalen Strukturvertrieben oder Multi-Level-Marketing-Unternehmen gibt es in Pyramidensystemen oft keine wirkliche Wertschöpfung durch den Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen. Das Problem bei Pyramidensystemen ist also, dass sie nicht nachhaltig sind. Da das Wachstum exponentiell sein müsste und die Teilnehmerbasis der Pyramide viel größer ist als die verfügbaren neuen Teilnehmer, brechen diese Systeme zwangsläufig zusammen. Diejenigen, die sich in den oberen Ebenen befinden, profitieren möglicherweise kurzfristig, während die Mehrheit der Teilnehmer am Ende Verluste erleidet, da das System nicht auf realen Einnahmen basiert, sondern auf dem Geld der neuen Teilnehmer. Deshalb sind Pyramidensysteme in dieser Form nicht legal.
In diesen Bereichen treten Schneeballsysteme häufig auf
Schneeballsysteme können in verschiedenen Bereichen auftreten, aber sie sind besonders verbreitet in Branchen, die es den Organisatoren ermöglichen, neue Teilnehmer leicht zu gewinnen und Investitionen zu sammeln. Erfahrungsgemäß gibt es in den folgenden Branchen vermehrt Schneeballsysteme:
Finanzdienstleistungen: Einige Schneeballsysteme tarnen sich als Anlage- oder Finanzdienstleistungsunternehmen, die außergewöhnlich hohe Renditen für Investitionen versprechen.
Kryptowährungen: Aufgrund der relativ geringen Regulierung des Kryptowährungsmarktes manifestieren sich einige betrügerische Aktivitäten – einschließlich Schneeballsysteme – in diesem Bereich.
Immobilieninvestitionen: Schneeballsysteme tarnen sich auch als Immobilieninvestitionsgelegenheiten, bei denen hohe Renditen versprochen werden.
Online-Marketing und Werbung: Bestimmte Schneeballsysteme nutzen das Versprechen von hohen Gewinnen durch Online-Marketing- oder Werbedienstleistungen, um neue Investoren anzuziehen.
Coaching: Schneeballsysteme können auch im Bereich Coaching auftreten. Wenn der Hauptfokus des Coachings darauf liegt, neue Coachees zu gewinnen, anstatt wirkliche Coaching-Dienstleistungen anzubieten, könnte dies ein Indiz für ein Schneeballsystem sein.
Selbstverständlich darf man nicht unterstellen, dass alle Unternehmen in diesen Branchen zwangsläufig Schneeballsysteme sind. Die genannten Bereiche sind nur Beispiele für mögliche Schneeballsysteme. Tatsächlich operieren viele legale Geschäftsmodelle erfolgreich in diesen Branchen. Dennoch sollten Investoren und Verbraucher skeptisch sein, wenn ein Unternehmen unrealistische Renditen oder Belohnungen verspricht und wenn das Geschäftsmodell stark auf der Rekrutierung neuer Teilnehmer basiert ohne klare Wertschöpfung durch den Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen.
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Rechtstipps zu "Schneeballsystem" | Seite 16
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06.03.2013 Rechtsanwalt Dr. Ralf Stoll„… ergeben, dass die Verantwortlichen über Jahre planmäßig und groß angelegt ein Betrugssystem einrichteten. Durch ein Schneeballsystem erlangten und veruntreuten sie fortlaufend Anlagegelder …“ Weiterlesen
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05.03.2013 SH Rechtsanwälte„… erhebliche Kapitalverluste, sollte sich der Verdacht der Ermittlungsbehörden auf ein großflächig praktiziertes Schneeballsystem bestätigen. Hintergrund des Presseskandals rund um die S & K …“ Weiterlesen
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04.03.2013 Rechtsanwalt Dr. Ralf Stoll„… und Untreue. In der offiziellen Pressemitteilung der Staatsanwaltschaft wird sogar von einem Schneeballsystem zulasten der Anleger ausgegangen. Der Schaden für die Anleger verschiedener Fonds …“ Weiterlesen
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21.02.2013 AKH-H Aslanidis, Kress & Häcker-Hollmann„… Schneeballsystem kreiert und in diesem Zusammenhang Anlegergelder in einer Größenordnung von ca. € 100 Millionen veruntreut zu haben. Spiegel Online: Auch Räumlichkeiten der S & K Tochter DCM …“ Weiterlesen
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20.02.2013 Rechtsanwalt Dr. Walter Späth„… und Rechtsanwälte. Die S&K-Vorstände Jonas Köller und Stephan Schäfer werden verdächtigt werden ein großangelegtes Schneeballsystem aufgebaut zu haben. Es wurden u.a. sog. gemischte Fonds angeboten …“ Weiterlesen
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20.02.2013 CLLB Rechtsanwälte Cocron, Liebl, Leitz, Braun, Kainz, Sittner Partnerschaft„… die Vorstände Jonas Köller und Stephan Schäfer wegen des Verdachts des Betruges ermittelt. Danach soll ein umfassendes Schneeballsystem installiert und Schäden in dreistelliger Millionenhöhe verursacht worden …“ Weiterlesen
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13.12.2012 Rechtsanwalt Dr. Walter Späth„… gegen alle in Betracht kommenden Verantwortlichen, die WGF-Anleihen wurden den Anlegern teilweise als sichere Anlage, teilweise sogar als „mündelsicher" empfohlen. Auch ein Schneeballsystem halten …“ Weiterlesen
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23.11.2012 Rechtsanwalt Tobias Kläner„… Suchmaschinen wie Google dorthin, desto mehr themenbezogene Werbung wird von den Besuchern gesehen und geklickt, desto höher sind die Einnahmen von webutation.net. Ein lukratives Schneeballsystem …“ Weiterlesen
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09.11.2012 Rechtsanwalt Wilhelm Segelken„… (Schneeballsystem) mit unmittelbarer Wirkung für die KG-Fonds umgesetzt. Insbesondere sollen die Gelder der KG-Fonds auf einer Depotbank bzw. Verwahrstelle verwahrt werden müssen. Die geschlossenen Fonds …“ Weiterlesen
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24.07.2012 Rechtsanwältin Kerstin Bontschev„… , dass immer wieder neue Anlegergelder angeworben werden (Schneeballsystem). Dieses bedeutet: bei dem Unternehmen bilden sich auf der Aktivseite der Bilanz nur scheinbar Gewinne, während gleichzeitig Verluste …“ Weiterlesen
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21.05.2012 Rechtsanwalt Wilhelm Segelken„… entstehen. Dieses dürfte auch für Solar Millennium gegolten haben. Der überwiegende Anteil des Erlöses aus den Erstemissionen wird bei einem Schneeballsystem daher für die Folgeemissionen verwendet …“ Weiterlesen
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02.02.2012 Rechtsanwalt Wilhelm Segelken„… Schadensersatz findet statt wegen Fehlberatung. Aber die Untreue ist abgesichert. Bei einem Schneeballsystem, d. h., bei jeweiligen Rückzahlungen der Schuldverschreibungen aus neuen Emissionen …“ Weiterlesen
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Business Capital Investors (BCI) – Verdacht des Kapitalanlagebetrugs, Anleger um 100 Mio. € geprellt14.12.2011 Rechtsanwalt Dr. Ralf Stoll„… . Die Staatsanwaltschaft Düsseldorf geht davon aus, dass sich hinter der BCI ein groß angelegtes Schneeballsystem verbirgt, bei dem frische Einzahlungen neuer Investoren als Rendite an alte Anleger ausgezahlt wurde …“ Weiterlesen
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13.12.2011 CLLB Rechtsanwälte Cocron, Liebl, Leitz, Braun, Kainz, Sittner Partnerschaft„… , dass auch den Verantwortlichen der RWI vorgeworfen wird, ein betrügerisches Schneeballsystem betrieben zu haben. Das weckt Erinnerungen an die Vorwürfe, die gegen Verantwortliche der GFE erhoben werden. Die Kanzlei CLLB …“ Weiterlesen
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02.12.2011 CLLB Rechtsanwälte Cocron, Liebl, Leitz, Braun, Kainz, Sittner Partnerschaft„… Geschäftstätigkeit der BCI gegeben. So ermittelte es jedenfalls die Staatsanwaltschaft Düsseldorf. Derzeit wird davon ausgegangen, dass es sich bei dem Anlagemodell der BCI um ein Schneeballsystem handelte …“ Weiterlesen
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21.06.2011 Rechtsanwalt Wilhelm Segelken„Die amerikanische Börsenaufsichtsbehörde SEC kam am 15. Juni 2011 zu dem Ergebnis, dass Personen, die durch die Stanford Group Company in Gestalt eines riesiges Schneeballsystem geschädigte wurden …“ Weiterlesen
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17.06.2011 Rechtsanwalt Wilhelm Segelken„… -Geschädigten -Phoenix Kapitaldienst GmbH- gegen einen verantwortlichen Wirtschaftsprüfer vertraten. Dieser hatte weder das Schneeballsystem gesehen noch die gefälschten Kontobestätigungen erkannt. Bevor das OLG …“ Weiterlesen
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16.05.2011 Rechtsanwalt Wilhelm Segelken„… . Die SEC erhebt den Vorwurf, dass der China Voice-Mitbegründer und seine beiden Mitarbeiter ein Schneeballsystem im Umfang von US-$ 8,6 Mio. betreiben. Die SEC ist der Ansicht …“ Weiterlesen
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18.03.2011 Rechtsanwalt Wilhelm Segelken„… , sonst ist auch diese nichtig. Stundensätze ist also nicht möglich. 5. Anfechtbarkeit von Scheingewinnen nach § 134 InsO Scheingewinne nach dem Schneeballsystem werden nach der Rechtsprechung zur Phoenix …“ Weiterlesen
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24.02.2011 CLLB Rechtsanwälte Cocron, Liebl, Leitz, Braun, Kainz, Sittner Partnerschaft„Die Verantwortlichen werden verdächtigt, ein Schneeballsystem betrieben zu haben. Insolvenzverfahren über das Vermögen der GFE noch nicht eröffnet. CLLB Rechtsanwälte gehen gegen Berater vor. München …“ Weiterlesen
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10.02.2011 CLLB Rechtsanwälte Cocron, Liebl, Leitz, Braun, Kainz, Sittner Partnerschaft„Die Verantwortlichen werden verdächtigt, ein Schneeballsystem betrieben zu haben. Insolvenzverfahren über das Vermögen der GFE noch nicht eröffnet. CLLB Rechtsanwälte gehen gegen Berater vor. München …“ Weiterlesen
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17.09.2010 GKS Rechtsanwälte„… Teilnehmer Renditen ausgezahlt werden müssen, die durch neue Kapitalzuflüsse nicht mehr gedeckt sind. Das Unternehmen, das das Schneeballsystem betreibt, ist dann nach absehbarer Zeit überschuldet bzw …“ Weiterlesen
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16.02.2010 anwaltsbüro47 - Rupp Zipp Meyer Wank - Rechtsanwälte„Müssen neugeworbene Personen für ein auf dem „Schneeballsystem" beruhendes Vertriebssystem „Eintrittsgelder" oder „Seminargebühren" zahlen, ist dies nicht grundsätzlich rechts- und damit …“ Weiterlesen
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02.03.2009 Rechtsanwalt Siegfried Reulein„… um ein sittenwidriges Schneeballsystem gehandelt hat, kann er sich nicht auf den Wegfall der Bereicherung durch Weitergabe des Geldes an einen Dritten berufen. Diese Fortentwicklung …“ Weiterlesen